史上最大財富轉移潮 來了
家庭事業世代傳承,正觸動史上規模最大的一波財富轉移,全球經濟樣貌將隨之改觀,財政窘困的政府將透過稅收填滿國庫,供綠能轉型之需;資產管理公司也將被迫調適,以更強的環境、社會和治理(ESG)原則,迎合年輕世代客戶需求。
英國金融時報(FT)報導,這波財富轉移已經展開:嬰兒潮世代透過信託、置產、饋贈和遺囑,把資產傳給子女。根據美國諮詢公司Cerulli Associates的資料,在美國,估計將有70兆美元的財富從上一輩交給年輕人;在英國,據Kings Court Trust和智庫經濟與商業研究中心估計,未來30年此數將達到5.5兆英鎊。
倫敦金融城金融學家柯斯塔(Ken Costa)在新書《百兆美元財富移轉》(暫譯)探討此議題。他預言,未來25年,嬰兒潮世代估計將把100兆美元財富交給繼承人或慈善機構,這些資產幾乎全數落入1980年後出生的「千禧-Z世代」(zennials,即millennials與GenZ結合詞)手中。柯斯塔認為,這波財富移轉的一大潛在威脅是,下一代因其「社會主義」觀點,似乎無法妥善管理這些資本。
書中寫道:「許多千禧-Z世代對全球市場經濟持反傳統觀點。許多人預見嬰兒潮影響力式微而竊喜,因為守門員一走,他們就終於能把整個體制燒成灰燼。」
他解釋:「財富移轉將給千禧-Z世代巨大的財力,對同儕產生前從未見的影響,且有能力影響企業、社會和政府。而且,他們別有居心。」
柯斯塔新書的主旨是,千禧-Z世代在經濟和文化上的立場比長輩偏左翼,且偏好重分配正義甚於財富創造。他預言,鐘擺已從他這一代的「貪婪個人主義」,擺向更「集體主義」式的理想主義,可能導致一個摧毀財富的經濟體系。
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