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智慧經營/安本標準投信總經理馬文玲善用集團優勢 客群、商品銷售 走新路

2019-12-08 22:24經濟日報 黃力

安本標準投信總經理馬文玲 記者徐兆玄/攝影
安本標準投信總經理馬文玲 記者徐兆玄/攝影
「走舊路永遠到不了新地方。」安本標準投信總經理馬文玲說,她腦袋中一直在想像新地方,同時想要找出到達新地方的路徑。她指出,以銷售面來說,包括創造軟性議題、舉辦說明會等銷售策略已20年未變,而在現今資訊流通快速廣泛且可精準分析的時代,應該還有不少可發揮銷售創意的空間,值得大膽嘗試。

差異經營 滿足客戶需求

馬文玲想在客群、商品、銷售等面向開闢新路,直通新地方。

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在客群方面,她指出,屆退或退休人士為主的高資產客戶,是各家資產管理機構競相爭取的主要目標,相對地,中產階級、社會新鮮人等族群獲得的關注較少,市場尚未充分了解他們的需求並提供相應的服務。

中產階級、社會新鮮人處於資產累積的職涯階段,也有他們的投資理財需要,是可以多耕耘的新市場。

當目標客群的年齡層、對象範圍進一步擴大,馬文玲指出,投信所發行的商品自然也會有變化,自然基金產品線就會與現行市場大部分產品呈現差異化。

安本標準投信還有另一個產品線的優勢,馬文玲說,安本標準投資管理為全球名列前茅的主動式資產管理機構,擁有龐大的研究團隊,專責各式投資標的,並有許多符合台灣理財需求的商品,但因產品規管的緣故,不能用境外基金的方式核備進來。

但2017年併購惠理康和投信成立安本標準投信後,就可利用這個安本標準投信設計出無法從境外引進來的商品,讓投資人在市場上購買。

產品研發 活化發行動能

這也是安本標準投信開發商品的捷徑。馬文玲指出,一年一到兩檔的商品發行動能無虞。

馬文玲的職涯從總體經濟、匯率、利率等市場研究開始,在進入投信業前,於銀行端累績逾20年的財富管理、投資研究以及產品設計經驗,履歷橫跨金融業buy side及sell side領域,見證台灣財富管理的發展,也經歷各大金融危機的考驗。

就因為經歷過各大金融危機,馬文玲說:「謹慎衡量投資策略,滿足客戶理財需求。」

馬文玲認為,從事金融業得要留意金錢遊戲的迷惑,以投信經營來說,應要有為客戶守護資產的積極態度,所發行的商品對客戶好不好,客戶能不能獲利,對客戶最大的風險是什麼,都是不可輕忽的反思。

精兵策略 跳脫階層框架

所以,不是追求最高投資報酬率就一定是對的,當客戶比較在意風險的時候,就不能只聚焦在報酬率上,讓客戶冒不必要的風險。

以投信成立年來看,安本標準投信可算是新兵,馬文玲表示,採精兵策略,組織架構扁平,跳脫階層框架,甚至連各部門辦公區域也未有明顯分別,有效減少之間的溝通障礙,進一步讓作業效率提高。

善加運用集團優勢,開創新局,馬文玲期望能在客群、商品、銷售策略等面向有更多的發展。

職涯 社會新鮮人 金融業
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