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智慧經營/保德信人壽策略長邢益華 壽險模範生 推廣財務健全四堂課

2019-12-02 22:50經濟日報 陳怡慈

保德信人壽策略長邢益華 保德信人壽/提供
保德信人壽策略長邢益華 保德信人壽/提供
保德信人壽落實美國母集團——保德信金融集團的使命:為客戶提供財務安全與心靈平和,領先同業在國內推出免費的財務教育課程,上過課的企業或機構滿意度高達九成。未來還打算往更多中小企業扎根,且將推出許多客製化課程。

國內有23家壽險公司,來台29年的保德信人壽一直是壽險業的模範生,堅持不挖角、自己培養業務員,專注在保障型商品,公司文化使命感強烈,給外界獨樹一格的優質形象。

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學習反思 預防風險

去年出任保德信人壽策略長的邢益華擁有多元豐富的國際經驗,積極引進保德信在美國推行成功的財務健全課程。因為根據台灣保德信調查,「台灣民眾的財務壓力很大,幫忙降低壓力的一個方式是讓他們掌握這些知識、知道怎麼處理,才能妥善規畫財務目標,從而能好好的工作、享有良好品質的生活。」邢益華說。

保德信人壽的財務健全課程一共有四堂課:整體財務規畫、風險規畫、投資規畫、退休規畫。確保授課品質,為課程能否順利推展的關鍵,「無論哪位財務健全顧問授課,學員獲得的知識是一致的。」

如此持續在全台各地推動,短短不到一年,保德信人壽已為近40家企業及機構、約4,000人提供財務健全課程。最令邢益華感到欣慰的是,滿意度達九成,而且,不光是投資理財門外漢覺得課程有幫助,連專業人士都表示有所啟發。

邢益華指出,以專業人士為例,在四大會計師事務所之一上課的經驗,「我們發現,其實各領域的財務健全的缺口不盡相同。」會計師在財稅領域的專業專長,不代表個人理財也是如此。

上過課的會計師反映,原本對投資只關心一件事:怎樣能夠賺到錢,保德信人壽的財務健全課程則是提醒,談論報酬之前,要先思考風險。邢益華解釋,「所有東西都先思考風險,萬一真的賠了,會影響生活到什麼程度,這是大多數民眾做投資時欠缺的思考。」

透過財務健全課程,學員們開始反思,財務規畫的目的是為了達成財務目標、讓生活過得更好,不是為了追求更高的報酬率而造成一些沒有預期到的風險發生,使生活受到影響。

內容務實 貼近生活

上過這套課程的其他金融同業也有新領悟。某些領域的金融從業人員,從事投資理財工作,照理最懂投資之道,「可是大部分做投資的人可能喜歡做短,財務健全課程對他們影響最大的,其實是幫助他們適時踩煞車。」

邢益華表示,許多企業的員工回饋指出,保德信人壽的財務健全課程,其優點在於貼近生活。課堂上會提供很多實用的小工具,像是數位工具,讓原本無聊的記帳變得有趣。

除了持續推廣這四堂財務健全課程,保德信人壽還將推出客製化獨立課程,同樣採取免費策略。譬如針對女性,就可以進階提供專為女性量身訂作的課程。「還有台灣人愛買保險,但不太了解手上買的保險是做什麼用的,我們從上課的學員回饋,發展出很多獨立課程出來,包括帶領民眾看懂保單等課程。」

「財務健全不是一件事,是生命中的每一件事。」邢益華說,從小至大的每個決定,都會影響財務健全。保德信一步一腳印倡導這個重要的新觀念,如此堅持理念且完整的課程,企業應該要讓更多員工親身參與。

中小企業 保單 壽險業
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