親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的收藏 udn family

智慧經營/保德信人壽策略長邢益華 壽險模範生 推廣財務健全四堂課

2019-12-02 22:50經濟日報 陳怡慈
中小企業
  • 保單
  • 壽險業

保德信人壽策略長邢益華 保德信人壽/提供
保德信人壽策略長邢益華 保德信人壽/提供
保德信人壽落實美國母集團——保德信金融集團的使命:為客戶提供財務安全與心靈平和,領先同業在國內推出免費的財務教育課程,上過課的企業或機構滿意度高達九成。未來還打算往更多中小企業扎根,且將推出許多客製化課程。

國內有23家壽險公司,來台29年的保德信人壽一直是壽險業的模範生,堅持不挖角、自己培養業務員,專注在保障型商品,公司文化使命感強烈,給外界獨樹一格的優質形象。

推薦

學習反思 預防風險

去年出任保德信人壽策略長的邢益華擁有多元豐富的國際經驗,積極引進保德信在美國推行成功的財務健全課程。因為根據台灣保德信調查,「台灣民眾的財務壓力很大,幫忙降低壓力的一個方式是讓他們掌握這些知識、知道怎麼處理,才能妥善規畫財務目標,從而能好好的工作、享有良好品質的生活。」邢益華說。

保德信人壽的財務健全課程一共有四堂課:整體財務規畫、風險規畫、投資規畫、退休規畫。確保授課品質,為課程能否順利推展的關鍵,「無論哪位財務健全顧問授課,學員獲得的知識是一致的。」

如此持續在全台各地推動,短短不到一年,保德信人壽已為近40家企業及機構、約4,000人提供財務健全課程。最令邢益華感到欣慰的是,滿意度達九成,而且,不光是投資理財門外漢覺得課程有幫助,連專業人士都表示有所啟發。

邢益華指出,以專業人士為例,在四大會計師事務所之一上課的經驗,「我們發現,其實各領域的財務健全的缺口不盡相同。」會計師在財稅領域的專業專長,不代表個人理財也是如此。

上過課的會計師反映,原本對投資只關心一件事:怎樣能夠賺到錢,保德信人壽的財務健全課程則是提醒,談論報酬之前,要先思考風險。邢益華解釋,「所有東西都先思考風險,萬一真的賠了,會影響生活到什麼程度,這是大多數民眾做投資時欠缺的思考。」

透過財務健全課程,學員們開始反思,財務規畫的目的是為了達成財務目標、讓生活過得更好,不是為了追求更高的報酬率而造成一些沒有預期到的風險發生,使生活受到影響。

內容務實 貼近生活

上過這套課程的其他金融同業也有新領悟。某些領域的金融從業人員,從事投資理財工作,照理最懂投資之道,「可是大部分做投資的人可能喜歡做短,財務健全課程對他們影響最大的,其實是幫助他們適時踩煞車。」

邢益華表示,許多企業的員工回饋指出,保德信人壽的財務健全課程,其優點在於貼近生活。課堂上會提供很多實用的小工具,像是數位工具,讓原本無聊的記帳變得有趣。

除了持續推廣這四堂財務健全課程,保德信人壽還將推出客製化獨立課程,同樣採取免費策略。譬如針對女性,就可以進階提供專為女性量身訂作的課程。「還有台灣人愛買保險,但不太了解手上買的保險是做什麼用的,我們從上課的學員回饋,發展出很多獨立課程出來,包括帶領民眾看懂保單等課程。」

「財務健全不是一件事,是生命中的每一件事。」邢益華說,從小至大的每個決定,都會影響財務健全。保德信一步一腳印倡導這個重要的新觀念,如此堅持理念且完整的課程,企業應該要讓更多員工親身參與。

中小企業 保單 壽險業
A- A+

相關新聞

兩岸靚人物/雲想科技董事長徐佳慶 共創共享 做大市場2021-01-15
顯而立見/從滿意度調查 談數位轉型2021-01-15
高績效教練/學習制訂戰略 布局未來2021-01-15
行銷望遠鏡/便利商機2021-01-15
智慧經營/匯市守門員中央銀行外匯局局長顏輝煌 進退有據2021-01-14
業務最前線/合理商業模式 創三贏2021-01-14
創新平台/工件檢測新技術 從拉麵找到靈感2021-01-14
連鎖效應/企業精進 掌握向內四關鍵2021-01-14
浪費有很多種 最容易被忽略的就是重做2021-01-13
智慧領航/期貨公會理事長糜以雍 三招推動期市發展2021-01-13
憲生說法/培養實力 提升自我價值2021-01-13
董事長說故事/少做的重要2021-01-13
老園丁耕讀筆記/新創成功方程式2021-01-13
智慧經營/安聯投信總經理陳彥婷 超越客戶期待 第一要務2021-01-12
行銷線上/中小企異業結盟 強化戰力2021-01-12
自我管理/職場修練學2021-01-12
商業興觀點/善用數位科技 做大會展經濟2021-01-12
點子農場/投資台灣 大破大立2021-01-11
行銷最錢線/應用UVP 提升品牌核心價值2021-01-11
經濟選書/迎接世界新樣貌2021-01-11
智慧經營/醫材教父張有德 養肥小金雞2021-01-11
主管了解部屬要三年 部屬看穿主管只要三天2021-01-08
行銷望遠鏡/促銷造勢 掌握六關鍵2021-01-08
兩岸靚人物/廣運農業生技銷售總監林昆佑 壯大百年老店2021-01-08
會計師看時事/提升ESG評級的四大關鍵2021-01-08
趨勢觀察/健全台灣開放金融生態系2021-01-08
瑪格麗特談品牌/跳脫設限…品牌無國界2021-01-07
業務最前線/精準定位 搶攻B2B商機2021-01-07
策略領航/經濟部貿易局長江文若 用新想法開拓新市場2021-01-07
連鎖效應/善用年度總結 打敗灰犀牛2021-01-07
策略經營/魏憶龍 信奉沒有管理的管理2021-01-06
古書今贏/改變態度 成就高度2021-01-06
法律頻道/解讀境外控股架構2021-01-06
趨勢觀察/社群進化 驅動電商新體驗2021-01-06
銷售道理百百通,賣什麼都能通2021-01-05
24年賣出8,800輛車!亞洲賣車女王:比起談產品,我先關心客戶的生活品質2021-01-05
智慧經營/揚秦國際執行長卓靖倫 聆聽加盟主聲音2021-01-05
女力菁英學堂/生技創新 巾幗不讓鬚眉2021-01-05
數位行銷實戰/TeSA 2.0 創建電商生態圈2021-01-05
商業興觀點/零售餐飲業疫後商業新模式2021-01-05

熱門文章

護國神山庇蔭 受惠股出列2021-01-17
開放萊豬 代價知多少2021-01-17
經濟周報:聯發科將發表5G手機晶片 將成下一座護國神山?2021-01-17

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

關注更多

留言

Top

完成

成功收藏,前往會員中心查看!