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策略行銷/基富通證券總經理黃致淵 推動普惠金融 讓投資變簡單

2019-11-17 22:44經濟日報 蔡靜紋

基富通證券總經理黃致淵希望透過基富通數位平台的服務,將投資理財變成簡單有趣。 中...
基富通證券總經理黃致淵希望透過基富通數位平台的服務,將投資理財變成簡單有趣。 中央社
「在資產管理這一行,基富通是想辦法開發藍海,不是跳到紅海殺紅眼。」基富通證券今年推出好享退全民退休投資專案,成果斐然,總經理黃致淵表示,國內主要金融機構以服務資產前20%民眾為主,基富通將多了解其他80%民眾的想法,透過半官方力量,與資產管理業者合作,吸引這80%民眾參與投資理財。

產品多元 逾3,400檔

基富通證券今年配合金管會政策,推出「好享退-全民退休投資專案」,凡兩年連續扣款,便可享國內史上最低基金經理費、免手續費,在短短四個月便吸引11.3萬國人報名參加,連前中央銀行總裁彭淮南都公開支持並加入成為投資人,這項專案不僅打開基富通知名度,也是推升了基富通過去半年資產管理規模,從100餘億元直衝300億元大關。

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黃致淵待過花旗集團、台新銀行負責基金行銷策略訂定、台北富邦銀行財富管理部門,過去20年工作雖於銀行,但工作都與共同基金有關,今年3月被延攬出任基富通證券總經理。

黃致淵認為,面對國內競爭激烈的資產管理市場,基富通相較於銀行、券商等通路具有二大優點,一是沒有銷售人員,二是無信託架構的管理費,以及分行、證券分公司等場地成本,前者可提供投資人投資自主性,後者可降低投資人投資成本。

相較其他基金平台,黃致淵分析,基富通有三大優勢,首先是股東背景,有多達34家國內外資產管理公司,因而銷售的基金數超過3,400檔,高居國內之冠,可提供投資人多元選擇。

其次是基富通成立源於主管機關金管會指示,創始股東為臺灣集中保管結算所、櫃檯買賣中心,具有半官方性質,在民眾心中具有公信力。

貼心方便 核心價值

第三,由於半官方背景,工作任務是配合主管機關政策一起推動普惠金融,讓更多民眾及早為個人理財,不以賺錢獲利為主要目標,相較於一般基金通路,可向投資人收取較低費用。

完成好享退全民退休投資專案後,黃致淵指出,基富通下一階段有二大重點工作,其一是,在推動好享退專案過程中,曾做過一份調查,發現90%台灣人覺得退休準備是需要的,但僅有30%民眾開始準備,比對好享退專案也有類似情況,報名人數高於後來實際扣款人數,因此好享退專案只是一個開始,延續鼓勵長期投資、及早退休理財的精神,未來將針對有報名卻未投資的民眾找出問題,再設計專案,鼓勵更多民眾開始投資,以普及國人退休金準備。

其二是,優化基富通數位平台。黃致淵表示,之前已與董事長林修銘討論,將基富通價值重新定位為「讓投資變得更簡單」,核心價值是「貼心、方便、智慧+」,規畫將交易網頁由搜尋式改為引導式,有助交易流程更順暢,讓客戶更容易選到他想要的產品、達到他想要的目標。

正確理財 長線布局

初步規畫推出不同於業界的基金篩選方式,以理財目標為導向,分為短期獲利、定期定額、長期投資、配息需求等四大類,同時建議投資人「不要只看報酬,波動度也要放在裡面」的正確理財觀。

黃致淵希望透過基富通數位平台的服務,將投資理財變成「simple & fun(簡單有趣)」,並於未來三至五年持續推廣理財觀念,讓更多人知道投資基金的好處。

基富通 投資理財 金管會
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