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富邦證副總經理林欽寶 推廣新業務 創造三贏

2018-08-02 00:29經濟日報 周克威

富邦證券資深副總林欽寶 富邦證券/提供
富邦證券資深副總林欽寶 富邦證券/提供
隨著政策開放,國內券商可承做業務日趨多元,包括雙向借券、不限用途款項借貸、分戶帳、定期定額買ETF等;富邦證券擔任新種業務推動火車頭的資深副總林欽寶表示,從三年前的信託平台財管業務到現在的雙向借券、不限用途款項借貸業務,都是主管機關希望透過這些業務,能幫助客戶有效活化資產。

學界跨足證券業

因此,富邦證券把握每一次新種業務契機,主動溝通讓客戶了解可以運用借券交易、不限用途款項借貸等服務,活化原本不動如山的股票資產,不但能使資產增值的速度變快,資產配置也會更完善外,還能達到風險分散的目的。

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自幼在海濱長大的林欽寶,從台大經濟研究所畢業後,便進入經濟部,再轉入東海大學任教,最後踏足證券業,是學界跨足證券業的成功典範,以專業在瞬息萬變的證券舞台占有一席之地。

提到為何會有這樣的轉變,林欽寶說,「從學者進入業界,就是希望以實務印證理論,並藉由理論維持宏觀視野,讓自己的職場才能有所發揮」。因此,富邦證券是林欽寶轉戰證券業的第一個工作舞台。

以實務印證理論

林欽寶一路從期權業務到接整合行銷部負責金控跨售,從成立財富管理業務到接任北一區部長,目前擔任經紀業務督導一職,負責全台47家分公司經紀業務、國際分公司業務及各項新種業務的推動,促使富邦證券在新種業務成果大有斬獲,以借券業務來說,目前突破百億大關,站穩市場前三大。

「有一位中實客戶,股票皆為長期持有,為了幫客戶活化股票資產,營業員花了一年時間說服客戶出借手中股票,有一段時間該股票屬於熱門券種,借券費率一路攀升,最高時曾經高達8%,後來客戶願意出借,因此有長達半年的時間,每個月有數百萬的借券收益。」

林欽寶分享客戶的真實案例,而客戶將出借股票的收入,聽從富邦證的建議,轉投資在保險及海外債券等保守型商品,平衡資產配置。

讓資產平衡配置

林欽寶表示,在富邦證券這只是一個案例,有很多的客戶因此讓財富加值,所以,當每一項新種業務推出,他總是迅速將理論與實務結合,希望能透過簡單的語言與淺顯的觀念,協助同仁們順利推動,定期舉辦進行教育訓練,並於每家分公司培養專業內部講師,增強新種業務的專業性,每周透過營業員銷售經驗分享,凝聚團隊共識,讓第一線的業務同仁瞭解,透過業務推廣不但可活化客戶庫存,創造客戶財富,也能提升個人與公司收益,呈現三贏。

對於未來在財富管理業務券商的競爭優勢,林欽寶指出,有別於銀行的財富管理,富邦證券善用券商本身可提供商品,確實已創造出差異化財富管理服務,過去很多股票族都是存股族,股票購置後卻不進行交易,現在,富邦證券協助客戶不僅賺取股利,還能有效提升資產效益,幫助財富增值,在競爭激烈的財富管理市場搶下一片天。

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