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德銀遠東投信新總座李沛樺 逛街找標的 投資新顯學

2018-07-04 00:01經濟日報 王皓正

德銀遠東投信總經理李沛樺歷練後台、行政、客服、才一步步轉戰前台業務工作,希望能針...
德銀遠東投信總經理李沛樺歷練後台、行政、客服、才一步步轉戰前台業務工作,希望能針對台灣客戶需求,創造投資藍海。 (本報系資料庫)

德銀遠東投信新任總經理李沛樺說,在逛街的過程中,除了可以達到日走二萬步的健康目標外,還可以觀察到流行的趨勢,商品的替換,賣場的設計,以及消費習慣的變化等,這些都會影響到我們公司的金融商品設計,成為投資市場的新顯學。

看人潮 了解顧客喜好

像投資大師華倫.巴菲特(Warren Buffett),他精準的投資眼光,聽說也是拜逛街所賜。甚至在美國華爾街流傳久遠的「擦鞋童理論」,也是經由路人的討論訊息得知。

所以說,如果沒有逛街,怎知現在全球的經濟狀況?投資環境位處高點還是低點?

此外,逛街先要看人潮,人潮愈多的地方,表示東西受歡迎程度愈高或愈新奇。

舉例來說,全球知名服飾品牌推出擴增實境體驗(AR),創新的視覺技術應用於零售領域,給全球顧客們全新的購物體驗,這是高科技的跨傳統變革,手機應用又更進一大步,也是一個投資機會。

李沛樺的個子嬌小,走起路來飛快,非科班出身,卻在金融業打滾超過20年。

政大外交系畢業後,一頭栽進立法院擔任國會助理的工作,打過數場選戰,已經成為老闆得力助手的她,有一天在「未來何去何從」的焦慮感驅使下,在報紙上看到中華投信(滙豐中華投信前身)徵人。

她從小秘書開始學習金融知識,老闆看她任勞任怨,開始調派她支援其他部門,就這樣她花了10年,歷練後台、行政、客服、才一步步轉戰前台業務工作。並曾擔任摩根投信、柏瑞投信直銷法人業務主管。

為何要加入德意志資產管理,她笑說,可能「沒事找事做」的毛病又犯了。

當時她看到德意志管理資產高達7,000億歐元,是德國第一大、歐洲第五大資產管理公司,專精於農業、基建、另類投資、企業社會責任等目前最夯的投資領域,在德國市占率更高達40%。

上街壓馬路,也可以觀察消費趨勢。 網路照片
上街壓馬路,也可以觀察消費趨勢。 網路照片

新商品 豐富客戶體驗

但是在台灣,卻很少投資人能接觸到這些產品,相當可惜,「台灣的客戶值得享有最好的產品及服務」。她希望能針對台灣客戶需求,引進集團策略,提升客戶投資經驗,創造投資藍海。

德銀遠東投信不算是大公司,但是同仁個個向心力強,做事積極,「而且個個身懷絕技」,她說。

李沛樺今年初到任後,即設定兩年要成長三倍規模的目標,先不說員工倒抽一口氣,「其實這個數字我自己也想了好幾天」。

不過她認為,人生就是設定目標,築夢踏實,只要大家齊心,策略得宜,就會看到改變。

她期許自己是一位帶人帶心的主管,工作上總是以身作則,平日都7點半前就到公司,準備召開晨會,「年輕同事都得跟著我早起了」,她笑說。

上街壓馬路,也可以觀察消費趨勢。 網路照片
上街壓馬路,也可以觀察消費趨勢。 網路照片

踩馬路 觀察消費趨勢

她雖然嚴以律己,但是跟同仁的相處,又常流露出女性特有的細心,常不厭其煩的提醒同仁記得休假,不要加班,留一些時間給家人。

同仁都很好奇她每日行程滿檔,又不時需要出差,閒暇時都做些什麼休閒活動呢?答案出乎意料,不是單車環島,也不是令人熱血沸騰的馬拉松,而是上街踩馬路。

「不只是瞎拚買東西喔」,藉由觀察趨勢,了解消費者喜好,去思考市場現在需要什麼。

金融商品也是消費商品的一種,消費者想要什麼,喜歡什麼,業者就要想辦法提供。

李沛樺笑說,除了逛街這個「畢生難戒的興趣」,她假日也喜歡到郊外爬山,爬山的過程常讓她感到與人生的歷程不謀而合。

一開始所設定的目標,常會因為天候、體力等突發狀況而打斷,但是人在半途進退兩難,只有硬著頭皮,見招拆招,一步步往前邁進。

「有時候不是我意志力多堅強,而是因為沒有退路,人生有時也是這樣,眼前的困境逼著我們往前,直到回頭,才知道已經走了一大段」。

人生也像登山,朋友總是關心「結果呢?」,但是對她來說,整個過程才是她最重視的部分,「人生是自己在活,凡事盡力,問心無愧就好」。

爬山可以是一個人,也可以是一群人,「我的經驗是一群人一起努力,雖然路程都一樣,但是感覺輕鬆很多」。

過去從事業務工作,單兵作戰也能達到不錯的成績,「但是我更珍惜團隊合作完成專案的成就感」。金融業工時長、壓力大,她也常常提醒自己,適時往郊外走走,調適心情,就有再出發的動力。

金融業 農業 巴菲特
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