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守住半年線台股收跌132.33點 三大法人賣超154.12億 15:03

股市勁揚效應 基金定期定額扣款創雙高

2021-06-27 00:44經濟日報 記者高瑜君╱台北報導
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記者蘇健忠╱攝影
記者蘇健忠╱攝影

檢視過去十年來國人定期定額扣款金額(該年度年底數據),2010年達到高峰後,而後雖然呈現上下震盪趨勢,但皆在31億元以上,而2020年在金融市場上沖下洗,各國股市創高之下,定期定額扣款金額及筆數雙雙創下歷史新高。

據投信投顧公會以及CMoney資料統計,2020年底的定期定額扣款金額達50.7億元,2020年底扣款筆數為86.6萬筆。

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以年度表現來看,由於金融海嘯後各國實施QE(量化寬鬆)帶動全球股市反彈,進而提升投資人重回金融市場意願,推升2010年底定期定額扣款金額達到逾39億元的高峰、年底扣款筆數75.8萬筆,皆為近十年次高。

而後2011年全球股市多呈現回檔修正,美、歐債券問題,連帶降低投資人進場意願;2014、2015年在陸股瘋牛行情啟動,帶動扣款陸股基金的人數增加,接著2015年12月Fed啟動升息循環,隔年陸股急跌,使2016年定期定額扣款金額、筆數都呈現下滑。

2017年川普政府上台後推行減稅政策、法規鬆綁,全球經濟成長走穩,股市上漲,然而2018年美中貿易戰引爆,衝擊股市,景氣下行壓力引發不確定性,連帶定期定額金額再度下探到近十年低點,2018年年底扣款金額僅31億元、年底扣款筆數也只有58.6萬筆。

2019年全球股市走高,推升定期定額金額金額及筆數回升,2020年雖然生活受到新冠肺炎疫情衝擊,不過金融市場在各國政府財政、貨幣政策持續同步撒錢,資金動能充沛下,湧向股債等風險性資產,各國股市在改寫新高紀錄,連帶整體基金規模、定期定額扣款金額以及扣款筆數都有創下歷史新高表現。

整體觀察,事件與定期定額金額有一點時間遞延性,也就是說當有事件發生時,投資人多先抱持著觀望態度,如果跌勢持續一段時間,才會開始停扣或減少扣款金額,而看到股市上漲也是會觀望一陣子再進入市場。

以基金類型來看,國內、外股票型一直最受國內投資人青睞,台股就是台灣投資人最熟悉的市場,然而2014年開始由陸股行情帶動,加上地域鄰近,讓跨國投資股票型總扣款金額超越國內股票型,隨後跨國投資股票型總扣款金額呈現增胖走勢,反觀國內股票基金則呈現減少。

不過近兩年來國內及海外基金定期數字呈現拉鋸戰,原因在於美中貿易戰下,在去美化、去中化浪潮下,台廠獲得轉單紅利;此外儘管去年全球受到新冠肺炎紛擾,台灣在防疫得宜下,是全球少數能正常生活的國家,進而帶動台灣經濟數據、企業獲利、股市紛紛寫下新高成績單,台股的亮眼表現再度重獲投資人青睞。

此外,自2016年11月開放投信可募集多重資產基金起,近年跨國投資多重資產型基金扣款總金額增加最快,2020年底定期定額扣款金額來到0.72億元,主要原因為近年全球金融市場持續上下震盪,在市場多空紛陳、機會與風險並存之下,投資人轉而青睞同時具有收益與風險平衡概念的多重資產型基金,儼然為投資市場的新趨勢。

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