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新光銀洗錢防制再進化

2021-01-16 03:01經濟日報 記者陳怡慈/台北報導
法務部
  • 調查局

洗錢防制蔚為風潮,新光銀行表示,該公司為了提升實質受益人辨識精準度、降低辨識的時間及人工成本,自行開發實質受益人智能辨識系統,就算遇到多間公司交叉持股,也可準確算出每個自然人股東的持股比率。

為落實洗錢防制作業,新光銀行自2019年即導入RPA(Robotic Process Automation)流程機器人,以自動化方式,定期進行黑名單比對篩查,及盡職調查審查案件的派案,欲藉由系統輔助減少人力介入,並優化處理速率來提升防制洗錢及打擊資恐的成效。

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銀行業依規定,需對非個人客戶進行實質受益人辨識,以了解誰是真正掌控公司之人。新光銀行表示,實務面上會遇到,有些公司的股權極為複雜,有些則是關係企業交叉持股。面對各種不同情況,為了提升實質受益人辨識精準度,以及降低辨識的時間及人工成本,該行開發了實質受益人智能辨識系統。

只要輸入客戶名稱、股東名稱及持股數,再複雜的持股架構都可以在數秒內由系統自動畫出股權階層圖,同時計算各個股東的最終持股比率,就算遇到多間公司交叉持股的情況,也可以藉由遞迴演算法,準確算出每個自然人股東的持股比率。

新光銀行同時開發人工申報疑似洗錢或資恐交易報告轉檔系統,發現疑似洗錢或資恐交易時,可以直接將調查報告轉換為符合法務部調查局指定的檔案格式,再一鍵匯入即可完成申報作業,大幅降低人工登打的時間及錯誤率。

新光銀行表示,該公司對於洗錢防制工作不遺餘力,透過科技的輔助來優化作業並取得二項新型專利,遏止黑錢透過銀行漂白,同時守護民眾的財產安全。

新光金總經理吳欣儒在本(1)月的全國經理會議上勉勵同仁,要扎根數位、驅動轉型,在數位轉型過程中重塑品牌文化,期許新光成為華人地區最佳的全方位金融服務機構。

吳欣儒在會中表示,新光金將協助整合各子公司所需的跨售業務,規劃數位客戶相互導流,在場域金融創造以客戶為中心的不凡體驗,並持續強化商品滲透率。

法務部 調查局
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