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理專怎麼選?中信財管王牌這樣說

2020-09-24 20:37經濟日報 記者陳怡慈/即時報導

理財最好有理專協助,怎麼知道理專行不行?國內財富管理龍頭、中國信託商業銀行個人金融副執行長楊淑惠今(24)日表示,理專只是與客戶討論的窗口,背後有一堆資源在支持,與其選理專,更應該挑選團隊。

以中國信託商業銀行為例,目前有100多位專家在前線支援理專,廣含不動產、信託、稅務、保險、投資等領域,包含後端專門挑選產品的專家,整個團隊多達兩三百人,陣容堅強、品項完整,國內無人能敵。

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中信銀行內部還設置投顧中心,提供產業、區域、貨幣等各式各樣的研究報告,還可量身訂做個人化的專屬報告。

中信銀的專家團隊不只要懂理財與投資,還得協助家庭財富傳承與資產規畫。

楊淑惠說,她自己也是讓理專幫她做理財,沒空每天看市場。民眾挑選理專之前,可先和對方聊一聊,理專除了要有證照,例如:RFA、CFP,也需有資產配置的觀念。

中國信託商業銀行連續五年與《遠見雜誌》合作「家庭理財暨樂活享退指數大調查」,楊淑惠今天出席記者會時表示,退休要及早開始、定期檢視、專款專用。

前面兩點國人已經慢慢有觀念了,專款專用部分,需要強化,準備退休的帳戶要跟買車、買房、子女教育等用途分開。

楊淑惠說,30幾歲的人,退休規畫要把醫療放前面;40幾歲的人,要先累積一桶金;50幾歲的話,要想未來的金流,錢該怎麼安排,可利用債券型基金、還本型年金、還本型壽險等工具。

60來歲時,可以把本金鎖住,繼續生息,但生息的方式不要只是放定存,利息可能會被通膨吃掉。

中國信託商業銀行個人金融副執行長楊淑惠。記者陳怡慈/攝影
中國信託商業銀行個人金融副執行長楊淑惠。記者陳怡慈/攝影

銀行 投資 中信銀
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