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機器人理財買美股更EASY 首樁沙盒搶5700名額

2021-03-02 18:07經濟日報 記者葉憶如/即時報導
投資
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定期定額複委託買美股、美債未來更容易,可以透過機器人理財,依照個人風險屬性,買美股ETF。金管會今(2)日表示已核准阿爾發投顧及永豐金證券共同申請的「落實普惠金融之機器人理財服務」金融創新實驗案,實驗期間一年,最多限額開放5,700人,每人總計可投資金額為新台幣25萬元。此為今年金管會核准第一宗監理沙盒,上路以來第9案。

美股頻創新高,帶動我國投資人瘋美股,據金管會證期局統計,我國國人一年複委託在美國市場的總金額高達新台幣2.73兆元,而且2020年較前一年成長高達74%,2019年同期的金額才1.57兆元 。但其實金融機構對財管及海外複委託門檻較高,海外證券資訊也不定容易取得,較不利國內小資族投資美股或美債。

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金管會綜規處處長林志憲說,此次金管會核准的創新實驗有三大創新性,一是定期定額買美股ETF,過去券商複委託買美股只能買定期定「股」,此次透過機器人理財可以解決「碎股」的問題,不一定要買股票,也可以買ETF;第二個創新是身份認證,開放透過手機輸入門號,只要是永豐證券的客戶,就可以上線上雙重認證完成簽約;三是機器人理財可直接給予投資組合建議並投資,解決非券商人員不得招攬業務的法令限制,擺脫投顧與券商權利義務嚴格區分的限制。

林志憲也說,此次開放機器人理財複委託,只限買美國交易所的指數型商品ETF,包括股票與債券ETF共計六檔,每筆最低投資限頠為100美元,實驗期間一年,最高上限5700人、每人最高累計投資餘額上限為新台幣25萬元(約8,900美元)

但考量金融監理沙盒實驗曝險金額最高為2億元「天花板」不能改,意謂雖然此案實驗開放5,700人,但若每人都買到最高25萬元,可能800人就已達2億元的限額。但因為這案是限制「每月定期定額」,不是每個人第一個月就買滿,也不一定每個人都一次買一年,也可以一次買幾個月就退出。

投資人要參與這此金融創新實驗,需先開戶成為永豐證券客戶,同時要先開立外幣帳戶才能進行複委託。不收複委託費,不過手續費(投顧券商只收顧問費)部份收1%,雖然沒有較一些國外機器人理財公司便宜,但已比國內過去複委託每筆就要30美元起跳來得便宜。

投資 機器人 創新
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