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賴政昇專訪(一)/群益投信 拚全方位資產管理

2019-12-03 00:24經濟日報 記者張瀞文/台北報導

群益投信董事長賴政昇。 記者徐兆玄/攝影
群益投信董事長賴政昇。 記者徐兆玄/攝影

群益投信董事長賴政昇表示,面對金融環境與資產管理業者這些年來的巨大變化,退休理財規劃將是基金業者的下一個重要戰場。他將以「團隊」與「紀律」這兩項企業文化的根基,協助投資人兼顧投資報酬與風險管理,讓群益成為投資人退休理財規劃的首選品牌。

基富通證券在今年推出「好享退─ 全民退休投資專案」,有三家業者入選,群益投信是其中一家,參與退休理財的商機。

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賴政昇在基金業已有超過28年的豐富經驗,其中擔任群益投信總經理長達13年,擔任董事長三年,是推動群益在沒有金控背景下成為境內第二大投信、走向多元化與國際化的重大功臣。到10月底,群益管理的資產規模高達新台幣3,600多億元。他認為,有企業文化作為經營前提,再搭配創新突破、客戶需求為優先概念,是群益投信邁向全方位資產管理公司的基石。以下是專訪紀要:

衝刺債券ETF 規模快速成長

問:群益投信從台股基金出發,擴大到海外股票與債券基金,債券ETF規模更是成長快速,如何做到的?

答:群益投信在1996年成立的第一檔基金是群益中小型股基金,後來又陸續推出馬拉松基金、創新科技基金、店頭市場基金等,這些台股基金很受到投資人歡迎,規模也持續成長。

我們在2003年設立商品開發部專門研究海外商品,又在2006年成立國際部,自行培養國際金融投研人才。

除了主動型基金之外,近年來我們因應ETF事業發展,成立ETF與指數投資部,透過專業團隊的組建以及各相關部門間的緊密合作,使群益投信在面對瞬息萬變的金融市場及投資大眾需求時,能夠有更快的因應行動,推出符合市場需求的產品,產品線愈來愈齊全,業務發展也更加均衡。

在債券ETF方面,2017年以來,市場上債券ETF產品百花齊放,主要是因為債券ETF不僅可以從所投資的債券券種來做區隔,還可以再進一步用天期、信用評級、國家、產業等面向來衍生出變化。

問:債券ETF目前的投資人以法人最多,是否也適合一般散戶持有?散戶投資人應該如何看待這樣的產品?

答:群益投信當初在發行債券ETF時,經由投研團隊對於市場趨勢和需求的判斷後,發現投資等級債的需求最大,因此領先同業發行金融、科技、電信這三個核心產業的債券ETF,現在來看這個策略是奏效的。

台灣的投資人對於債券投資是以債券型基金為主,但債券ETF具有多項優點,像是投資分散、投資門檻低、配息等。我們希望,債券ETF能夠成為投資大眾在進行資產配置,甚至是退休理財時的投資標的。

問:近來群益擔任私校退撫儲金顧問,交出優異成績,也是好享退精選三家基金公司之一,為何會想到朝退休理財這個方向發展?

答:多項調查顯示,國人退休準備不太夠。從基金公司角度來看,退休理財屬於長期投資,各個年齡層的人都可做退休規劃,因此可服務的客戶層面會比較廣。

在規劃退休理財時,每個人要先考量自己的風險承受度,再去選擇合適的產品及組合,因此,基金公司如果能提供多元化產品和服務,並且具有品牌信任度,將是在經營退休理財市場的關鍵要素。群益投信在退休領域上已耕耘多年,未來當然也不會缺席。

代操私校退撫 繳出優異成績

群益投信從2017年接手私校退撫儲金專業投資顧問,到今年第3季底,保守型績效有6%、穩健型有17%、積極型則有20%以上,表現亮眼,也獲得三座國際退休基金大獎肯定。

群益投信也替好享退專案專門設計產品,初步成績不錯,雖然還需要有更長的時間來驗證,但這也顯示我們在退休理財上已具相當豐富實戰經驗和品牌能見度。

經濟日報提供
經濟日報提供

團隊紀律 兩大信念

問:董事長任職群益投信16年,對於群益企業文化的看法與定位?

答:「團隊」與「紀律」是群益投信企業文化的兩大根基,雖然我們沒有「寫在牆上的口號」,但公司重要的核心價值卻能內化在員工的日常作業中,主要是我們掌握了兩大重點,首先我們找到對的人,其次是進一步將企業文化直接落實到日常作業。

群益投信的所有新進員工都需要經過我或總經理的面試,這不只是展現公司對員工的極度重視,同時也希望在面試過程中,確認面試者對於企業文化的認同度,避免日後進到公司水土不服。找到對的人很重要。Top Sales(頂尖業務員)或明星經理人不一定適合群益,群益要找的是團隊成員。

問:如何強化員工的向心力與進行風險控管?

答:因為我們吸引到一群對企業文化認同的人,無形中也凝聚了群益投信員工的向心力。除了長期以優良的制度和文化吸引優秀人才加入外,群益投信還結合公司內外部資源,讓員工依照個人特質與專長,在專業金融領域或管理層面上有良好的發展空間。

如果員工認知到自己在這家公司是有發展前景的,對於公司的向心力和認同感自然而然就會比較高。

至於風險控管,應該從兩個面向來探討,一個是針對公司業務運作,另一方面則是基金的投資風險管理。雖然主管機關針對投信業各項作業都訂定嚴格規範,但群益投信持續提高標準,對於公司業務運作與基金的投資風險管理都進行高規格控管,並採取團隊決策模式,盡力維持投資績效的穩定,以積極維護投資人權益。

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賴政昇專訪(二)/定期定額…他的投資祕方
群益 債券 ETF
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