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理專若要你做這五件事 金管會喊「很母湯」 13:23

賴政昇專訪(二)/定期定額…他的投資祕方

2019-12-03 00:22經濟日報 記者 張瀞文

群益投信董事長賴政昇身處投資圈多年,有何投資祕方?答案很簡單:定期定額。他分享多年來的經驗,只要選對市場,提早進行,而且有紀律執行,定期定額就不會賠錢。

賴政昇苦口婆心一再強調,提早進行投資理財的重要,尤其是在退休理財規劃方面。年輕人剛出社會,只要每個月都能有紀律挪出一筆錢,不影響到日常生活開支,就可以開始進行定期定額了。而且,現在定期定額的門檻愈來愈低,通常3,000元就可以開始,就是鼓勵小資族及早開始。

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定期定額也是做退休理財規劃的良好工具。賴政昇強調,雖然有愈來愈多民眾知道退休規劃的重要性,但總覺得距離自己實際用到還很遙遠,或者是面臨當前的經濟壓力,所以還沒開始準備。但如果保持這種想法,最後很有可能退休準備太晚或準備不足。因此,面對退休理財這種長年投資大計,愈早開始準備,透過時間複利效果,成效也會愈好。

投資環境多變,基金的數目也愈來愈多,群益投信因此持續強化投資機制,讓投資新手對於投資更容易上手。例如日日扣讓投資人更能靈活投資,從每月1日到31日,可以隨意選擇自己方便的扣款日期。投資人還可以根據報酬率,設定低點加碼及逢高減碼,放大定期定額的優勢。

今年上半年,群益投信領先同業推出「群益金智動」智能理財系統,把自動化理財機制導入傳統理財顧問服務,採用智能大數據統計及系統演算,依據每位投資人的投資目的、風險屬性與投資時間長短,給予最合適的投資模組建議。

對於剛出社會的新鮮人,賴政昇建議,無論是身處哪一個行業,除了該行業本身要求的專業素養外,正確工作態度及觀念的養成相當重要。這雖然沒有一個量化標準可以去衡量,但卻融合在各種工作的面向裡,包括對於工作的責任感、職場目標的擬定、對於工作的熱情及主動性等。

群益 生活 投資理財
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