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瑞銀大投資 擴張財管版圖

2018-10-29 01:02經濟日報 記者楊筱筠╱台北報導

瑞銀集團台灣區總經理陳允懋
瑞銀集團台灣區總經理陳允懋

瑞銀集團首席執行官Sergio P Ermotti在2017年第四季度財報發布會上,指出將針對銀行IT項目與戰略計畫持續投資,2017年相關項目投入32億美元,未來三年將增加約10億美元的IT成本,未來這些費用將維持略高於一成的支出。

在台灣,瑞銀也釋出將更新銀行系統投資的訊息,升級財富管理系統業務,將有可能寫下台灣單一銀行最高系統投資金額。

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瑞銀台灣區總經理暨瑞銀台灣區財富管理執行長陳允懋指出,瑞銀證券將更新系統,銀行業務已經取得金管會鬆綁新財富管理新業務,將擴大台灣客戶,維持每年兩成業績成長目標。

經濟日報提供
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瑞銀集團是台灣外商銀行之一,早期在台灣設立辦事處,瑞銀證券負責承作直接投資業務,為當時市場領頭羊,迄今瑞銀證券在台灣依舊保持龍頭地位,在外資證券圈中,維持歷史最久、聲譽最佳地位。

瑞銀在台財富管理業務也頗具代表性,夾帶亞洲第一大私人銀行背景,在台灣財富管理也擁有一席之地,搭配瑞銀投信位居台灣市場前十大,讓瑞銀集團台灣金融圈發展保持穩健獲利與成長地位。

採訪陳允懋前兩天,瑞銀剛被立委烏龍爆料要退出台灣,陳允懋對此指出,瑞銀集團作為一個領導者,聚焦台灣市場,台灣對瑞銀是相當重要市場,「會持續經營投資」,深耕台灣,不會退出台灣市場。以下為專訪摘要:

問:瑞銀近來在台灣有那些投資計畫?

答:我們計畫將持續升級證券、投信、財富管理業務,以因應市場變化,明年起,證券業務新系統將更新升級,走向人工智慧(AI)發展,業務也將可望隨之拓展,接觸到資產管理法人相關市場。

盼鬆綁法規 創造更多獲利

財富管理部分,規劃引進新系統,投資金額會寫下台灣有史以來單一銀行最大投資金額,將可能更有效控制風險管理、加強效率、擴大商品投資挑選面,這些部分細節必須搭配法規開放,瑞銀會持續朝企業深耕、創造更多利潤、減少成本方向前進。這部分系統升級,明年將可望有更明顯的藍圖。瑞銀為什麼要花錢升級系統?因為市場在改變,客戶也在改變,台灣經濟發展也在改變,過去可以依靠出口創造收入,但現在偏向新創產業發展,金融業勢必要跟進。

問:身為台灣外銀私人銀行龍頭,瑞士銀行怎麼看台灣市場?

答:台灣金融市場具有獨特優勢,中小企業引領台灣經濟成長發展,中小企業主累積的家族資產價值高,這是台灣獨一無二的價值。

雖然這兩年,台灣經濟成長沒有那麼快,又受到全球消息面與中美貿易戰影響,但台灣具有深厚的中小企業發展基礎,政府與金融業都在思考如何壯大台灣資本市場,因此仍然看好台灣未來發展。

經濟日報提供
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問:近年不少外銀對台灣有不同計畫,瑞銀身為資深外商銀行,認為台灣金融市場的優劣勢分別為何?

答:我不認為有許多外商銀行進出台灣,應該是各外銀集團內部調整計畫,也許是這些集團面臨十年業務未成長,而做出的調整計畫,假設因業務未成長,而安排退出,這決定也是對的。

瑞銀集團在其他市場也有進進出出,市場看外銀在台灣策略發展,不能只看規模較小的外銀動作,還須看大型外銀集團在台灣增加的投資,例如四大外銀子行花旗銀、渣打銀、滙豐銀以及星展銀,就持續在台投資。

問:如何看中美貿易戰發展?

答:中美兩國是國際兩大強權國,這現實不會改變,雙方吵鬧已經一段時間,幾乎成為習以為常之事,中國不會再小、美國也不會再比現在強,客戶都已經看到中美貿易戰發展,也會適時依據國際消息動盪,以及瑞銀建議,調整資產投資部位。

問:下一步在台灣規劃?

答:瑞銀已經與金管會溝通,希望許可的新業務,能協助瑞銀拓展台灣業務,幫助客戶資產往全球性化規劃,也能讓客戶了解到外銀私人銀行與其他小銀行,在財富管理投資寬廣度的不同,朝瑞銀在台財富管理業務每年一成到兩成業績成長目標邁進。

找多元人才 力求改變創新

問:瑞銀在台灣最出名,當屬培育相當多優秀財管人才,瑞銀在此方面是如何挑選與培育人才?

答:瑞銀目前在台灣有不少知名經理人。例如瑞銀台灣區財富管理董事總經理張凌雲一手打造瑞銀在台智慧財富管理,張凌雲是資產管理背景出生,瑞銀財富管理台灣分公司副董事長劉瑞麟則是法律事務所顧問背景,人才背景多元。

總公司對瑞銀在台灣業務發展相當支持,但要如何找到這麼多人才?過去能從其他公司吸引人才、再進行培訓,但現在需要的人才與過去已經有差異,過去是鎖定前台人才,現在需要的是中後台人才,例如未來瑞銀將引進新系統,就需要大數據人才。

現在銀行業面臨的挑戰,不是可以增加多少人,而是能不能找到需要的人才。銀行業是最早接觸金融科技的行業,過去推出的ATM就屬於金融科技業務,現在的網銀,也能證明銀行會不斷改變創新。我們現在需要的是多元人才,不能僅聚焦一項專長,可能要同時有AI以及其他才能。

瑞銀 銀行業
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