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AI智能化 助攻銀行財管

2018-11-28 00:21經濟日報 記者蔡靜紋/台北報導

元大AI智能投資論壇,元大投信資深副總經理張美媛(左起)、華南銀行財富管理部經理...
元大AI智能投資論壇,元大投信資深副總經理張美媛(左起)、華南銀行財富管理部經理王貞德、STOXX大中華區業務總監林宜頡、元大投信副總經理林忠義與談。 記者陳柏亨/攝影
AI運用層面愈來愈廣,金融機構也紛紛重金投部署。元大投信專戶管理部副總經理林忠義表示,在元大投信,「AI智能化」不是名詞或形容詞,是真的在做,包括與國內外各種研究機構合作,進而推出新產品,並運用AI提升公司營運效能,亦協助基金經理人研究與投資判斷效率,為大眾帶來更好的投資績效。

經濟日報昨日舉辦「AI智能投資未來新趨勢與新應用」論壇,當中有一場主題座談「智能投資興起銀行財富管理新浪潮」,由元大投信資深副總經理張美媛主持,華南銀行財富管理部經理王貞德、STOXX指數公司大中華區業務總監林宜頡、元大投信副總經理林忠義擔任與談人。

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林忠義指出,元大投信與國內外很多單位合作,並運用AI在前中後台管理,因此AI不只為資產管理業帶來產品,也有助提升營業效能,並幫大眾帶來更好的投資績效。

隨著AI發展,愈來愈多工作由AI取代人工,市場開始對AI會不會取代基金經理人工作產生疑問。林忠義說,元大投基金經理人工作與AI智能相互整合,過去經理人要花很多時間去做研究報告、資料收集、拜訪公司,但透過AI可以大幅簡化。舉例來說,台股未來一個月走勢是上漲、盤整或下跌?透過機器去學習分析交易量能、技術面、基本面、歷史漲跌、法人籌碼,可以將過去的各種情境告訴基金經理人,給基金經理人更多參考訊號。

王貞德表示,智能理財最早發生在美國,現已成為國際主流新勢力,國內銀行、券商也紛紛投入相關投資。以財富管理來說,相較過去以理專互動為主,AI主要是耕耘年輕人,因這群人習慣從網路取得資料,也處於財富累積階段,是銀行不可忽視的客群,因而華銀今年推出AI人工智慧客服,提供客戶透過網路交談了解華銀各項業務。明年是華銀100周年,會繼續推出機器理財服務。

林宜頡表示,目前公司編制與AI相關的指數有三大類,包括AI操盤、AI主題型、可挑出擁有AI專利權的公司指數模式。目前市場上AI操盤的指數分為兩大類,一種是用營收做定義,一種是以分析師或委員會為選股依據。至於AI主題型指數,分為三大趨勢,包括人口結構變化、氣候變遷、科技突破,其中人口結構變化涵蓋銀髮經濟、都市化、千禧世代,氣候變遷包括風力、太陽能、生質能源、水資源,而,區塊鏈、金融科技、數位安全等AI是科技創新的一部分。

元大投信 華銀 氣候變遷
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