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經濟日報 康堃皇
自美國2022年啟動升息循環以來，與美國貨幣政策不同調的日圓一路走貶，帶動台灣掀起一波日圓換匯潮。投信投顧公會統計，截至8月底，國人持有日圓計價境外基金金額達新台幣794億元，年增71.2%，更較3年前成長逾5倍。相較之下，美元與歐元計價境外基金僅年增7.6%與7.5%，澳幣甚至下滑8.1%。
為協助投資人掌握契機，聯博推出日圓避險級別「投資福袋」，精選5檔旗艦基金，具備三大優勢。首先是活化閒置資金。日圓資金若僅放在銀行帳戶，利息有限；但若配置於基金，隨著日本因通膨壓力邁向升息，資產有望放大。
其次是投資標的多元。聯博「投資福袋」涵蓋境內外5檔代表性基金，橫跨股、債與多元資產。包括全台最大債券基金「聯博-美國收益基金」，採槓鈴策略兼顧投資等級與非投等債；深獲台灣投資人青睞的「聯博-美國成長基金」，規模逾新台幣480億元，聚焦科技、醫療、消費三大產業；「聯博-全球多元收益基金」結合收益、產業趨勢與股市動能因子，追求收益與成長雙目標；另有「聯博全球非投資等級債券基金」與「聯博-優化波動股票基金」，提供分散配置工具。
第三是降低匯率風險。國際政經局勢動盪，日圓波動難測，若透過避險級別基金，可降低日圓與美元間的匯率衝擊，避免匯損侵蝕投資報酬。
聯博指出，從長期來看，日圓具貨幣政策正常化與資金回流契機，結合多元投資標的與避險機制，能協助投資人靈活運用手中閒置日圓，在全球市場波動中爭取收益與成長空間。不過，投資人仍須依自身風險承受度與資產配置目標，審慎規劃進場時機，才能將「滿手日圓」轉化為投資優勢。
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