永豐信託成果亮眼 奪三大獎肯定

伴隨今年臺灣邁入超高齡社會，永豐銀行以創新服務助力青壯世代及早規劃未來，旗下商品預開型安養信託去年受益人數年成長逾20%、受益資產總規模更大幅成長123%。永豐銀行表示，為貼近民眾需求，首創「豐信託執事」數位平台，根據客戶退休年齡、職業，試算目標退休金額度及資金缺口，提供合適的信託方案建議。

同時，永豐銀行於高齡金融規劃、信託推廣與服務創新等面向表現卓越，昨（30）日榮獲信託公會頒發「顧問師培訓團體獎-臥虎藏龍獎」、「信託宣導全心投入獎」與「集管帳戶績優獎」3項大獎肯定。

為提供高齡客戶更具同理心且專業的金融規劃服務，永豐銀行表示，至今培育逾240位員工通過「高齡金融規劃顧問師」或「家族信託規劃顧問師」專業認證，並連續2屆獲頒臥虎藏龍獎肯定；亦積極與社福團體、社區大學及媒體合作舉辦信託宣導講座論壇，觸及近2,000人，將信託觀念融入民眾日常生活，獲信託宣導全心投入獎殊榮。

永豐銀行指出，去年推出「集合管理運用帳戶」匯集來自不同客戶、但具有相同投資範圍或策略的信託資金，由銀行專業經理團隊依信託契約進行投資運作與風險管控，並結合獨家大數據演算法，以追求穩健的長期投資表現為目標，模擬合適資產配置方案創新成果，榮獲集管帳戶績優獎。

為滿足多元化的退休與財務規劃需求，永豐銀行創新推出「豐信託執事」數位平台的信託健檢，可為客戶提供線上個人化問答，針對不同人生階段提供量身規劃，協助客戶順利銜接人生重大轉捩點。

該平台將人生分為4個主要階段：第一階段涵蓋未成年至22歲的教育成長期，主打「保險金信託」，由親人委託設立信託帳戶，保障子女教育、生活及留學所需，確保資金用途專款專用。第二階段為23至54歲的奠基成長期，強調預先防範突發風險，推出「預約幸福・安養樂活信託」，協助青壯年人士規劃風險管理及資產保全，有效抵禦因疾病或失業造成的收入中斷。第三階段為55至65歲的「屆臨退休期」，進入人生傳承與安養的關鍵期。永豐銀行建議可透過專業的信託規劃，預先計畫迎接人生下半場財務與日常生活安排；最後則是「悠活養老期」（66歲以上），透過「家族信託」與「公益信託」，兼顧自身安養與家人保障，並實踐人生價值與社會貢獻。

「豐信託執事」數位平台依個人年齡與財務現況及未來嚮往的退休生活方式，預估退休金缺口，進一步提供信託方案與投資工具建議。同時，客戶可經由永豐銀行LINE官方帳號-「信LINE所託」推播通知服務，即時掌握信託專戶帳務異動資訊，資金安全不漏接。