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為強化對可疑金融帳戶的控管與打詐效率，台中銀行24日與台中地檢署正式簽署「可疑金融帳戶通報專案合作意向書」，共同啟動跨機關即時通報與資訊聯繫機制，全面升級為檢警銀三方聯防網絡。此次簽署標誌著檢方與金融機構防詐合作進入更緊密的實務階段，提升預警與阻詐能力。
台中銀行總經理董益源表示，詐騙集團經常利用人頭帳戶轉移贓款，造成民眾重大損失；銀行雖持續優化交易監控與臨櫃防詐流程，但唯有與檢調單位密切合作，才能有效縮短應變時間、提高攔阻成功率。
有鑑於金融帳戶往往是詐騙犯罪的資金命脈，此次合作即是落實「打詐國家隊」跨域整合精神，期待透過此合作專案提升案件處理即時性，達到防詐、偵詐、阻詐三位一體的目標。
另，因應日益嚴峻的詐騙手法並落實金融帳戶安全管理，台中銀行強化對「久未往來帳戶」及「薪轉失效帳戶」的控管機制，藉此提升帳戶使用安全性，防範人頭帳戶遭不法份子利用進行詐騙、洗錢等非法活動。 根據近年金融詐騙趨勢分析，不法分子常透過人頭帳戶進行資金轉移與金流偽裝，導致民眾財產受損。
台中銀行表示，為配合主管機關政策，並依據內部風險控管標準，將針對連續12個月（含）以上無交易紀錄的「久未往來帳戶」，以及申請為薪資轉帳用途但連續2個月無薪資入帳紀錄，加以帳戶餘額未達銀行起息金額者，暫停該台幣帳戶自動化交易功能，降低帳戶後續遭非法利用風險。
未來，台中銀行將持續與地檢署及相關單位攜手合作，透過聯防機制、模型偵測與教育宣導的多管齊下，強化對民眾資產的最後一道防線，共同打造更安全的金融環境。
台中銀行服務專線（04）2223-6021，網址：https://www.tcbbank.com.tw/index.html。
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