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歷經2024年的美歐主要央行啟動降息循環、大陸多項刺激政策、美國總統大選、中東局勢紛擾等事件，在機會成長戰勝波動的環境下，2024年全球主要股市大多繳出優異成績。根據MSCI統計，2024年全球股市平均上漲18%，但不是每個地方的股市都大漲，如果買錯市場也賺不到錢。
2025年初，理財專家已預告金蛇年將會是個「與波動共存」的一年，機會與風險共存，意味著站對邊更是關鍵。永豐銀行與施羅德攜手推出適合此時的理財方案：施羅德美國成長多重資產基金，該投資組合具備「美、5、發」3項優勢，跟隨主流趨勢成長，掌握動能，另一方面，具備可攻可守的類槓桿機制；同時發行台幣累積和美元累積雙幣級別，讓台灣投資人參與美股，貨幣選擇免煩惱；並降低結構性的成本負擔，長期而言，既能受惠美股成長驅動力，還可追求較佳累積報酬。
施羅德美國成長多重資產基金擬定經理人李馥吟說明，該投資組合具備「美、5、發」3項優勢。美：美國經濟競爭力狠甩全球，股神巴菲特推薦美股永遠的核心資產；5：標普500指數是最適合反映整體美國股市的指數；發：乘勢發財，俗話有云，站在風口上，連豬也會飛！跟上美國成長型趨勢資產，乘勢追擊。
從2008年起至今，美國平均每位勞工生產力指數穩步成長，預期未來5年平均成長率為3%，意味著美國經濟競爭力狠甩全球，股神巴菲特則是直接推薦美股可作為是永遠的核心資產。
美國三大股票指數包括道瓊工業指數，那斯達克綜合指數，以及標普500指數，其中，遴選出市值前500大的美國企業的標普500指數，為最主要反映整體美國股市的指數，適合做為核心配置，標普500市值約51.2兆美元，也居三類指數之冠，產業分布和市值最能代表整體美國股市。
相較於其它主要經濟體，美股標普500近15年股市累積報酬率，高達649%，是全球其它市場的4.9倍之多，因此，李馥吟建議投資人面對風險較大之時，投資組合當中，推薦美國成長型趨勢資產，正所謂乘「勢」追擊。另一方面，透過微槓桿設計，讓投資人有機會享有較多增值空間，提供投資人對標普500指數較高部位，是長期參與美股多頭股市的優質投資機制。
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