退休基金協會 25 週年 舉辦退休基金制度管理研討會

致力強化國內退休基金制度與管理健全發展的退休基金協會，今年適逢成立 25 週年，並在日前舉辦「退休基金管理與養老保險」研討會，邀請國內保險投資、金融理財專家學者共同探討退休投資策略與自選機制之數位化與創新趨勢；以及企業與個人在退休安養信託及高齡保險保障商品創新趨勢。

在第一階段專題演講，主辦方邀請國泰證券投資信託董事長張錫分享「數位創新與退休投資策略，自選平台與多元資產配置的最佳實踐」。他提到勞退基金不應只有單一選擇，並強調「自選平台」的重要性，更建議：勞退應開放自選平台；還有善用目標日期基金，創造退休生活現金流，以及引用多元資產配置，補足退休金缺口，來為年輕世代退休鋪路。

接著進行的圓桌論壇，引言主持人為台灣大學財務金融學系教授邱顯比，與來賓探討「退休投資策略與自選機制之國際發展與創新趨勢」。國泰證券投資信託董事長張錫表示，以國泰「泰享退」系列目標日期組合基金為例，說明台灣近幾年也有發行相關基金的經驗可做為未來勞退自選平台的參考。並從年輕人退休理財的角度切入，討論 ETF 作為退休投資工具的趨勢及其對長期理財的影響。

政治大學風險管理與保險學系特聘教授黃泓智表示，從 AI 應用在資產挑選、資產配置、以及風險控管三個面向，談及AI 應用在投資策略對於退休財富管理的實質效益。

私立學校教職員退休撫卹離職資遣儲金監理會執行秘書賴俊男提到，私校退輔已於 2020 年 3 月將目標日期基金訂為自主投資預設選項，同時帶來選項後執行的情況與經驗，並分享推廣金融常識的必要性。安聯證券投資信託海外投資首席許家豪則是舉藉由將主動管理應用在投資組合中，來提昇資產配置、選股和風險控制策略的長期績效，亦同時探討影響力投資的角色，如何在退休投資策略中積極推動 ESG 原則，並探討其創新應用。

第二階段專題演講部份則由銀行局副局長侯立洋主講，主題扣合著高齡金融政策─信託與保險之運用。而壓軸登場的圓桌論談，則從老本(基本生活所需)、病本(醫療需求)、保本(資產保障)退休三大構面去檢視退休準備缺口；再到運用智能投資工具與信託專案的應用，以及討論ESG投資如何在退休規劃中發揮作用，提升資產的永續性和抗風險能力，內容多元精闢，賦予好命退休參考準則。