北富銀全新理財會員制度 權益服務高度客製化升級

隨著理財資訊的可觸及性大量提高，民眾對財富管理服務的期待亦趨向多元化和個性化，為此，台北富邦銀行八月起推出全新財富管理會員制度，新制度錨定客戶的理財目標，分為「穩富」、「智富」及「恆富」三種理財會員。

北富銀執行副總吳薏菱表示，全新財富管理會員制度突破傳統財富管理規劃緊扣時間軸的線性思維，從命名層次、產品客製到服務設計，3D打造金融業財富管理新思維。北富銀的財富管理願景，是成為客戶的終身財務顧問，尤其客戶在行內的資產不代表其個人及家庭的財富規模，理解客戶的整體財富管理需求與目標，遠比依其資產投以相應的制式產品來得重要。因此，北富銀理財會員新制不僅是產品組合細化與優惠權益的調整，所有相應的作業流程、服務標準及風險控管等中後台配套都隨之整合優化，務求彈性配合客戶個人家庭的財富願景，以更高的視角與格局，做客戶成就人生目標的最佳後盾。

考量財富管理品質主要依托於投資策略，北富銀針對資產規模在新台幣300萬至1000萬元的「穩富」理財會員，主要以多元、易入手的理財工具，靈活掌握進出時機，讓財富以金流顆粒度小但綿密的形式穩健累積。

「智富」理財會員資產介於新台幣1,000萬元至3,000萬元之間，在台灣，這樣的族群能稱之為富，但必然期待更加寬裕，為此，北富銀主要採用股神巴菲特「超核心」的投資理念，根據客戶在各生命階段的不同需求和風險偏好，透過多重資產配置策略，在可控的風險中擴大財富累積的機會。

針對尋求奠定財富基礎的客戶，北富銀運用「啟之以穩」的思維，以穩健的步調啟動資產累積動能；如財富累積速度處於上升期，則採行「蓄之以智」的策略，以睿智的格局蓄積資產基磐擴充；而當人生成就足以成為家族的精神資產時，應強調「傳之以恆」的格局，以恆久的眼光傳承資產果實永續。

根據北銀連續四年與瑞士隆奧銀行合作，針對資產3,000萬以上的高資產客群進行的調研結果，台灣24.4%的高資產客戶已啟動財富規劃，高於整體亞太區的20.3%，但財富管理計劃已實現的比例卻僅有16.7%，反而低於亞太區的21.4%，因此，面對資產規模達新台幣3,000萬元以上的「恆富」理財會員，北富銀以「家庭、家族、家業」全視角，為客戶進行資產規劃，透過高度客製化的產品，為客戶實現個人財富增值、家族治理傳承到家業永續經營的目標。

此外，北富銀全新的理財會員制度更將會員權益延伸至家庭層面，每個會員等級皆包含對應的家庭會員制度，讓會員的家人也能共享金融優惠和專屬服務，共同參與家庭資產的成長，更有利於未來資產傳承的順暢。