臺灣理財顧問認證協會 舉辦會員大會暨授證典禮

臺灣理財顧問認證協會（FPAT）於7月26日舉辦「2024會員大會暨授證典禮」，展現台灣金融業界培育國際級理財專業顧問的努力成果，特別是台灣在亞太地區已成為全球CFP®人數成長最重要的動能。FPAT理事長黃崇哲主持授證典禮表示，要讓CFP®專業認證持續成為全球理財規劃「最卓越」的象徵。

CFP®國際專業證照源自1973年從美國開始發展，在全球已有26個區域加入推動，根據國際理財顧問認證總會（FPSB）於去年最新公布，截至2023年年底，全球CFP®人數達223,770人，其中亞太地區（APAC）增加5,812人，已經成為全球CFP®人數成長最重要的動能。台灣持證人淨成長率超過5%，有效持證率超過九成，在亞太地區的評比表現極為優異。全球女性CFP持證人佔比為35%，而台灣高達54%，且台灣成功吸引40歲以上閱歷經驗豐富的金融專業人士成為持證人，人數僅次於日本，足見台灣重視平權且更能提供優質的理財顧問服務，更能幫助高資產人士建立與執行全方面的理財計劃，讓台灣邁向成為健全的亞洲資產管理中心。

FPAT理事長黃崇哲致詞表示，分享CFP亞太年會最大的感想，就是台灣在很多方面是領先的，不僅運作組織健全的財務基礎、財富管理市場的豐厚潛力以及專業人才的能量，代表台灣財富管理的潛力無限，這也是FPAT努力的方向。台灣也正在積極的抓住這個新契機，就是要推動成為亞洲資產管理中心。FPAT全力推展國際化，培育全方位的財富管理人才，協會將持續努力，提供更有創意與活力的服務，讓CFP證照的品牌價值更為提升。

各大金融機構鼓勵促CFP®及AFP飛速成長

經統計至2024年6月止，國內多家大型金融機構紛紛實行鼓勵及補助員工報考CFP及AFP測驗及認證的獎勵措施下，取得認證總人數來到新高，其中CFP®有效持證人計有3,319人， AFP有效持證人計有641人，以近幾年取得CFP®及AFP人數成長的速度，顯示銀行、保險與證券機構，不僅有包班授課、補貼教育訓練費用，部分更跟進美國做法，對於取得CFP®證照員工提供加薪及敘獎鼓勵，以提升員工全方位理財規劃的綜合實力。今年6月完成CFP/ AFP初次認證者，各計209人與157人。其中，CFP初次認證通過人數前五名機構，分別是南山人壽、中國信託銀行、國泰人壽、玉山銀行、華南銀行與元大證券；AFP初次認證通過人數前五名機構，分別是台新銀行、中國信託銀行、南山人壽、國泰人壽與國泰世華銀行。此外，中國信託商業銀行在總認證數上表現亮眼，CFP®持證人數為金融業第一。

此次通過2024年3月CFP測驗並於今年6月完成認證通過者，占全體CFP測驗通過者為90.3%，其中獨立理財顧問人數不斷提升，顯見全球最具權威的理財規劃認證在台灣受到了高度重視，並且吸引了越來越多的專業人士參與 。

接軌國際發展新課綱 全面拓展理財顧問專業知識領域

國際理財顧問認證協會總會（FPSB）於2023年發布新課綱，為因應多元化的資產投資工具與快速變遷的投資環境，不僅增補與重組課綱架構，增加新的知識領域（如財務心理學），更將全方位理財規劃能力納入認證的必要條件等，這些的深化學習與嚴格認證，代表了CFP®證照與時俱進的專業能力與品牌價值，更能提升客戶的信任度，提供給客戶更專業務實的服務，確保客戶的資產能夠得到更好的保障與增值。

持續進修學習（CPD）與積極推動國際交流

為銜接與導入新課綱，FPAT今年將針對更多前瞻與創新內容開設CPD課程，如財務心理學、金融科技與AI人工智慧等，同時也深化實務操作上的經驗分享，如遺產規劃、疫情後投資與通脹影響等，讓持證人持續精進規劃與服務的技能。為了推動國際交流，FPAT在2023上半年，不僅辦理了全球貨幣週（Global Money Week, GMW）活動與參加亞太年會，下半年也將與多家財經金融相關組織合作，緊鑼密鼓準備辦理世界投資者週（World Investor Week, WIW）論壇，也將參與10月份巴西的CFP®全球年會，建立台灣理財規劃產業與全球專業理財互動的橋樑與合作基礎。

推動公益回饋在地 讓社會感受CFP®的紀律與道德力量

今年FPAT在今年初號召CFP®義工群，針對大專院校進行巡迴講座，推廣防詐觀念與基礎理財知識之外，也將與其他社團合作，積參與公益回饋的活動，讓更多民眾感受有溫度的專業理財輔導，幫助更多弱勢族群，學會如何保護自己進而累積財富，這也是CFP®認證最重視的價值，就是帶給大眾更好的財務幸福感與理財自信心，追求更幸福的人生。

FPAT成立20年來，致力推動夥伴關係的合作，透過品牌的行銷推廣，讓CFP®持續代表全球理財規劃「最卓越」的認證；鼓勵並期待更多的AFP持證人能更進一步接軌國際的潮流，挑戰更上層樓的認證，成為一個全方位理財的專業菁英，共同加入國際理財認證顧問的大家庭，一起「活在當下，規劃未來 （Live your Today. Plan your tomorrow）」！

FPAT官方網址：https://www.fpat.org.tw/