環球收益成長策略 掌主題商機

一周全球大事，莫過於713美國總統槍擊案及不斷探底的日圓；日圓今年已貶值11%，市場推估，日銀7月31日很可能實施2007年來第二次升息，日本央行可能在7月底舉行的決策會議上，提出減少購債規模的方案，或宣布升息，理論上，有利於阻貶並促進日圓升值，但實質上幫助可能相對有限，市場共識認為，日圓反轉關鍵還是Fed何時啟動降息，目前預期Fed降息時間點應是9月。

日圓走貶，在外資持續湧入、散戶激情不退之下，日經225於7月9日盤中最高觸及41,366點，飆出歷史新高，施羅德（環）環球收益成長產品經理蔡宛庭舉例數據說明，該基金操作團隊於2022年起，看好日本通膨和利率上升前景，超前部署日本金融股，緊接著3個主要利多事件發生，包括2022年12月日本央行即公布放寬國債殖利率區間、2023年7月日本央行宣布國債殖利率上限彈性政策、2024年3月日本央行升息，結束負利率政策。

蔡宛庭建議投資人，透過基金進行理財，交給專業的團隊布局，若不知道怎麼選，就挑1檔布局全球股債主題投資，且提供收益的旗艦型基金，當作投資界懶人包，一手掌握全球主題投資商機。

小資族建議透過定期定額的方式累積本金；若已有1筆資金則可以單筆布局，蔡宛庭補充，該基金投組主要配置約七成「股票＋可轉債」，進可攻、退可守，適合第三季穩健投資。蔡宛庭進一步說明，該投資組合積極布局高潛力資產，如AI、資安、雲端等主題類別，並以「股票＋可轉債」的組合，雙向布局。

靈活性部分則是展現在時機點掌握，舉例來說，美國巨型科技企業仍是不能忽視的主軸，例如不僅買進知名科技巨頭，也以尖牙股指數期貨方式，同步掌握。再來就是超前部署，施羅德多元資產團隊在全球具備逾140位投資專家，零時差跨國掌握並預測精準訊息，為投資人尋找潛力標的。蔡宛庭分享，該基金在2022年10月率先開始增持日股，因當時預期日本通膨和利率上升前景，提早加碼日本銀行股，因此受惠。

不管2024下半年甚或是未來，建議投資人選1檔全面性布局全球股債市的收益型基金，作為核心資產，長期持有。

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