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通膨、升息兩大因素,大幅增加2022年各類型基金的投資難度,但在逆風環境下,仍有基金不僅績效報酬率勝過大盤,更獲得基金大獎肯定,其中,在2022年報酬率高居所有債券基金第一名的先機環球動態債券基金,除2022年全年度報酬率超過13%(新台幣計價),其優異表現更獲得Smart基金獎、傑出基金金鑽獎及指標基金獎的三大基金獎肯定。
根據Morningstar統計,境外約400多檔債券型、貨幣型基金中,2022年全年度報酬率(新台幣計價)前五名當中,僅有一檔是債券型基金,其餘2至5名皆為貨幣型基金,其中,第一名的先機環球動態債券基金,以新台幣計價,不僅報酬率高達13.35%,3年報酬率超過17.64%,5年報酬率更接近三成,有著27.44%的亮眼成績,是2022年全年度績效前五名中,唯一3年、5年報酬率皆超過一成的基金。
2022年受制於通膨風險增加、全球央行猛烈升息,以及俄烏戰爭的陰影,各種金融投資標的皆呈現劇烈震盪的局面,不但台股基金全軍覆沒,沒有任何一檔是正報酬,境外基金也是綠油油一片,只有少數擁有全年度正報酬的績效,其中,2022年績效第一名的先機環球動態債券基金,不但抗波動能力冠絕所有債券基金,長期績效也不遑多論,即便在股債雙跌的2022年,上漲力道更超過多數股票型基金。
為什麼該檔基金能在一片慘跌的市場中,為投資人創造正報酬,分析其最新基金月報中的主要投資標的,該檔基金投資於信評較高的優質債券,約有45%的資產投資在信評A級以上,顯示該檔基金主要特性為長期穩健且波動度低,目標是成為投資人資產組合的核心配置部分,此外,從貨幣比重分析,超過九成以上是美元資產,也是去年受惠美元指數上漲而產出正報酬的原因之一。
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