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中租基金平台:債市的黎明時分 定期定額不失為致勝對策之一

本文共875字

經濟日報 蔡穎青

債券向來被視為穩健的投資工具,是保守型投資人的首選,但今年為了應對40年來最嚴峻的通膨環境,美國聯準會祭出激進升息舉措,年初至今已升息15碼,速度為1980年來首見,全球主要債市紛紛遭受打擊。所幸,美國通膨開始有觸頂跡象,聯準會主席鮑爾暗示可能在未來兩次會議評估放慢升息步伐,芝加哥商品交易所Fed Watch(12/6)數據顯示,本波升息循環終點為5%~5.25%,預計落在2023年5月,對債券市場而言,著實是一項好消息,許多機構甚至開始高喊,現在是千載難逢的逢低進場時點。

中租基金平台副總經理蘇皓毅表示,歷史經驗顯示,聯邦利率觸頂的前1~3個月,美債殖利率將會達到高峰,而且當前債券殖利率已處於相對高點,即便升息末段仍可能推升殖利率再走揚,但震盪幅度也會有限,整體而言,中長期進場時點已經浮現。雖然美國的通膨數據因就業市場依然緊俏等因素,不會回降過於快速,結束升息循環的具體時間點仍有諸多變數,升息的時程可能延宕;儘管如此,債市轉多的趨勢仍舊明確,統計過去36年的時間,若於美國停止升息前後6個月進場投資債券並持有一年,無論美國公債、美國投資等級公司債或是全球非投資等級債都會有不錯的表現。

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隨著債券投資甜蜜點到位,若想進場佈局債券基金,並非只有單筆投資這個選項,雖然多數投資人都有一種迷思,認為債券或固定收益型的基金只適合單筆投資,但投資市場瞬息萬變,尤其遇到債市難得如此震盪的一年,固定收益型基金的淨值也會受到市場影響而劇烈波動,這時定期定額投資有平均成本的優勢,能有效化波動為助力,不失為一時之選!建議手中還有子彈的投資人可選擇單筆或大額扣款定期定額方式分批進場,風險屬性較保守或資金有限的投資人,則可透過有紀律的定期定額扣款債券型基金,以降低波動的方式逐步建立核心資產部位。

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