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助爸爸守護資產!富邦人壽、北富銀、富邦投信三強聯手推類全委投資型保單

提要

透過類全委投資型保單,達到長期資本增值及穩健的風險調整。

本文共1342字

經濟日報 項家麟

迎接父親節,富邦人壽、北富銀、富邦投信三強聯手推類全委投資型保單,協助爸爸們更有效率地守護資產。今年全球面臨通膨與利率的雙高環境,股市大幅修正,資產縮水對有投資的爸爸相對很有感。富邦人壽表示,當股市出現大幅下跌,對長期投資的爸爸來說,正是提供長期投資的好機會,不過在市場劇烈震盪中,如何看對趨勢、選對標的、掌握最佳的進出場時機,並不容易,建議同時要顧家庭與拚事業的爸爸們,將投資的事交給專家,透過類全委投資型保單,達到長期資本增值及穩健的風險調整,每月定期提解,保障與投資兼具,讓爸爸多一些時間陪家人,享受富足優質的生活。

無論全球金融市場如何劇烈變化,富邦人壽建議爸爸將資產做好避險,每月擁有穩定金流。...
無論全球金融市場如何劇烈變化,富邦人壽建議爸爸將資產做好避險,每月擁有穩定金流。富邦人壽/提供

壽險公會指出,今年投資型保單買氣受資本市場波動回檔等影響,保戶態度轉趨保守。然而,富邦人壽投資型保單「享鑽一生(註2)」買氣不退,在台北富邦銀行銷售短短4個月(2~6月)中,平均2天就銷售1張,保單有4大優勢:一、台幣計價;二、每月定期提解外,有機會再享鎖利加碼,;三、依需求選擇年金與壽險兩平台,78%保戶屬於屆退族與退休族,選擇分期年金終身給付至保險年齡屆滿110歲,22%保戶屬於青壯族,選擇壽險提供身故給付機制;四、專家團隊管理服務,富邦人壽與投信聯手提供保戶專業金融服務。

推薦

富邦投信認為,投資一定有風險,但今年最大的風險來自於不投資,因為什麼都不用做,通膨就已經降低消費者的實質購買力了。面對投資,富邦投信提出3點建議:一、做好資產配置;二、選擇高股息商品;三、投資未來趨勢產業。富邦投信進一步指出,股市近期大幅修正,已先行反應通膨或經濟疲軟的利空因素,預估九月劇烈升息機率不大,通膨可能慢慢回落,相對是較佳的進場時機點。有鑑於此,富邦人壽攜手富邦投信,針對投資型保單「享鑽一生」推出連結富邦投信代操的『富優退月提解全權委託投資帳戶』(下稱『富優退』),於台北富邦銀行、日盛銀行、日盛證券及富邦證券全台營業據點銷售。

『富優退』為穩健型的投資組合,股票占60%+債券占40%,3大商品亮點:一、核心資產配置全球高股息,挑選全球與台灣的高股息股票;二、衛星資產配置多元主題,看好未來趨勢產業如費城半導體、元宇宙,另有全球型REITs及全球債(不含非投資等級債券);三、三道風控整合機制,GRI全情風險指標、股債VIX共生模型、SVS波動率穩定策略,配合投資團隊即時調整風險性資產,年化波動率≤10%。提供保戶3大好處:一、每月定期提解且長期資產增長;二、分散風險,減輕投資單一股債或單一基金風險;三、多重風險控管降低波動風險,提升資產保護力。

什麼樣的爸爸適合這張保單?富邦人壽建議3大族群:一是需專家協助的投資族:想投資理財卻沒有時間研究,或是較少接觸金融市場,可透過投資型保單的專家代操功能,解決此一難題;二是擁有穩定退休金流族:退休後面臨收入中斷但支出卻不斷的難題,可透過投資型保單中的每月定期提解功能,作為退休生後的每月生活所需;三是準備教育金的愛子族:因應通膨與疫情對環境的不確定性,子女教育金需要長期規劃且選擇穩健的金融工具,可透過投資型保單連結多元的投資組合分散風險,做好資產配置,減少擔憂短期市場波動,有機會長期資產增長累積子女教育金。展望未來,無論全球金融市場如何劇烈變化,富邦人壽建議爸爸將資產做好避險,每月擁有穩定金流,心情自然安定愉快。

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