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定期定額策略 打造最佳進場點

本文共421字

經濟日報 黃英傑

統一投信表示,市場波動劇烈時,投資人往往難以掌握股市最低點的進場時機,不妨利用定期定額策略,讓每個時間點都是「最佳進場點」。

統一投信指出,定期定額由於可以透過形成微笑曲線,達到攤平成本的效果,具備「不擇時」特性。因此,對於定期定額投資人來說,無論是甚麼時候、股市位於哪個水位,都是合適的進場時機點。根據歷史經驗,定期定額投資人無論是在股市高點或低點進場,最後都在下一次行情高點賣出,兩者的報酬率其實相差不大。

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以加權指數過去約15年數據為例,台股經歷了5輪大幅修正,包括金融海嘯、美債風暴、中國股災、中美貿易戰及新冠疫情。若投資人每次都在台股股災前的高點,開始定期定額投資,並在下一波行情高點賣出。

因此,在不確定性高、股市最低點難以辨明的盤勢中,建議投資人仍採定期定額策略為優,也是長期投資的最好方法。為了減少投資人定期定額的手續費負擔,統一投信近期也推出定期定額終身零手續費的限時優惠,讓投資人即便加大定期定額頻率,也不須擔憂手續費成本增加。

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