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如何查詢外匯平台排名?外匯交易與差價合約

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圖/shutterstock

本文共3505字

經濟日報 本報訊

差價合約是一種比較新興的使用保證金交易的金融衍生工具。英文為Contract For Difference,簡寫為CFD或CFDs。通常指的外匯保證金交易也屬於差價合約中的一種。

差價合約(CFD)與外匯保證金的關係

差價合約與外匯保證金交易都屬於保證金交易,並且都可以透過槓桿以小博大,擴大投資資金的使用率。他們的差別在於交易商品種類不同。外匯保證金指的是歐元/美元、美元/日圓、英鎊/美元等貨幣對的交易。而使用差價合約則可以交易包括貨幣對、股票指數、金屬、能源、數字貨幣等金融商品。

推薦

換言之,差價合約中包括了外匯保證金交易。因此,可以將這篇文章提到的差價合約與外匯保證金,以及外匯交易理解為同一個意思。

外匯保證金/差價合約(CFD)交易的優點

可利用槓桿以小博大,擴大資金使用率

由於差價合約可以使用高杠桿交易,因此建立部位時可以以較小的資金開始交易。這樣可以將自己的投資資金用於其他地方。

可雙向交易,做多與做空都有盈利機會

可以雙向交易是差價合約最大的優勢之一。這樣即使市場處於下跌趨勢時,投資人也可以進行交易,也就有了獲利的機會。

交易時間靈活

差價合約/外匯市場是一個幾乎24小時都可以交易的市場,股票、期貨等投資市場都有一定的時間限制,只能在規定的時間內進行交易。

此外,差價合約持有的部位也不受時間限制,也就是沒有向期貨一樣有規定的交割日。

可交易的商品豐富

透過差價合約可以交易多個市場上的商品。比如股指、期貨、單股、數字貨幣等。

合約規格具有彈性

差價契約可以進行最小0.01的手交易,不受限於「一口」或「一張」的下單量,投資人可依據資金量或交易方式自主調整。

外匯保證金/差價合約(CFD)交易的缺點

使用高槓桿容易出現爆倉清算

因為差價合約是槓桿交易,使用過大的槓桿時,因為市場的波動,保證金不足時,會出現爆倉(強制平倉)的情況,為了避免這種情況發生,建議使用較小的槓桿,或提高保證金的資金。

不適合長期持有

差價合約的持有時間雖然不受限制,但是當持有一個商品超過1天時,就會產生隔夜利息(融資成本)的費用。這個費用根據持有商品不同,費用也不同。雖然隔夜利息有時候也會變成投資人的利益,但是不建議交易新手這樣做。因此如果中長期投資的人建議選擇期貨、ETF等。

沒有實體及權益

差價合約與因為只是對價格進行買賣,因此沒有期貨的實體。也不會向股票買賣一樣,擁有上市公司的股份,也就不會有股東權益,更不會有股息的分配。

詐騙套路多

很多投資人沒有選擇正規的經紀商進行差價合約交易時,投資資金會被騙光。常見的網路詐騙手段有“保本不虧損”、“100%可以獲得”、“惡意控制價格”等。因此選擇一個正規可靠的經紀商是投資人首要任務。

如何選擇安全的外匯平台/差價合約經紀商

差價合約經紀商在全球的數量很多,國內可以透過元大、群益等經紀商進行交易。由於國內對於保證金交易有一定限制,因此相比歷史更久、經驗更多的海外經紀商還是存在一定的差距。

從對比中可以看出,除了在監管牌照外,海外經紀商都要優於國內的經紀商。因此進行差價合約交易時選擇規模大,監管嚴格、服務好的海外經紀商可能會是更好的選擇。

可以從以下幾點判斷海外經紀商是否正規:

1:持有的監管牌照的真假

目前全球最主要也是最嚴格的監管牌照有,英國FCA、美國CFTC、澳大利亞ASIC、日本FSA等。除了這些牌照外,目前為了提供投資人更高的槓桿,券商還會持有英屬維爾京群島BVI、塞浦路斯CySEC、開曼群島CIMA等牌照。如果券商持有一個或者多個監管牌照那說明其安全性更高。

2:交易成本

差價合約交易時除了在入金/出金時產生的手續費外,通常的成本主要為點差(Spread),隔夜利息。如果選擇的一些ECN類型的低點差帳戶,則還會產生佣金。因此選擇一個點差低的經紀商是投資人最重要的一點。經紀商提供的點差通常都是浮動的,也就是會根據市場波動點差也會變大變小,在選擇經紀商時一定要確認自己要交易的商品點差大小。作為參考可以關注以下版主的連結(雖然不是全部經紀商點差比較,但是比較了目前台灣市場人氣較高的券商)

外匯經紀商平均點差排名(每天更新)

3:中文服務

一個在台灣開展業務的券商如果沒有完善的中文服務,那對於投資人來說是很麻煩的事情。如果是在遇到一些問題想要瞭解時,由於語言不通,可能問題無法得到解決。另外,如果官網與管理後台等沒有足夠的中文支援,也是極不方便的。所以除了要看券商規模、交易成本之外,也一定要選擇提供完善的中文服務的券商。

4:入金/出金

海外券商基本會提供信用卡與銀行電匯的入金/出金管道,還有一些券商會提供電子錢包及其他形式的出入金管道。投資人一開始可以先入金少量金額,然後進行交易後選擇出金,來嘗試經紀商的入金出金是否便利。此外,也要確認入金、出金是否會收取手續費,手續費是多少。

5:網路口碑

如何透過以上四點還無法自我判斷選擇哪個經紀商時,可以透過一些網路口碑來幫助自己選擇。比如以下版主的客觀分析:

市場先生(投資理財入門網站)

相信大多數投資理財小白都有在網路看到過市場先生的文章。應該說對於理財、投資方面的分析與建議都值得投資新手去學習。閱讀市場先生對海外經紀商的評價:

外匯保證金》有規模且安全的外匯交易商清單(2021最新 差價合約/外匯交易平台)

懶人經濟學(多年實操經驗的版主)

一個有多年經驗的版主。致力於整理分析外匯、台股券商、美股券商、港股券商、期貨、基金及ETF投資教學。有很多分析及評價類的文章可以參考。有關懶人經濟學對於外匯平台排名可以閱讀:

外匯交易商排名:排名、監管、點差、交易平台總整理!

JYFOREX( 外匯交易平台比較/排名)

這是一個相對專注於外匯投資的版主。版主作為在日的業內人,對於外匯券商的分析及評價都十分客觀,可以作為想要投資外匯新手的參考類網站。有關網站對於經紀商比較的文章可閱讀:

外匯經紀商全方面比較

68traders(外匯、美股、ETF、期貨等綜合性網站)

一個綜合類投資資訊類網站。網站內容包括,外匯、美股、港股、ETF、期貨等分析教學及提供服務的券商比較與外匯平台排名。查詢外匯平台排名的文章可閱讀:

外匯保證金交易經紀商 (推薦)

判斷自己是否適合差價合約

差價合約交易由於使用槓桿,因此具有高風險。如果沒有管理資金能力的進行投資,可能會出現巨大虧損。可以透過以下幾點來判斷自己是否適合差價合約交易。

1:瞭解差價合約交易知識

2:具有較高的風險承受能力

3:具有及時停損、停利的能力

4:有穩定的收入

5:具有一定的投資經驗

6:想要短期獲利

7:喜歡技術分析

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