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國際金融證照 提升台灣資產管理國際競爭力

提要

CIIA國際投資分析師證照暢行全球 證基會邀產官學研討 建議加速推廣培育人才

本文共2433字

經濟日報 項家麟

為培育資產管理人才、協助產業發展及深化國內從業人員國際金融證照的參與度,證基會日前邀產官學專家線上座談,以「取得CIIA專業投資證照,提升台灣資產管理業之國際競爭力」為主題,進行全面性的討論。證基會董事長林丙輝表示,「CIIA國際投資分析師」和「CFA特許財務分析師」屬性和層次相同,只是發展體系不同。國際投資分析師協會(ACIIA)成立於2000年,總部設於瑞士蘇黎世,目前全球約有9,900人取得CIIA證照,持證者可暢行全球金融產業。

CIIA國際投資分析師證照暢行全球 證基會邀產官學研討 建議加速推廣培育人才

推薦

證券暨期貨市場發展基金會董事長林丙輝。證基會/提供
證券暨期貨市場發展基金會董事長林丙輝。證基會/提供

林丙輝分析「CIIA國際投資分析師」源於歐洲,試題方向是歐洲思維邏輯,重視實務面,可以在地語言考試,分初階和進階測驗,取得證照的時間較快,報名費較便宜,是相對友善取得國際分析師資格的管道。特別是進階測驗原多是具分析師資格者始報考,但證基會正積極推動的「CIIA初階測驗」,測驗科目有三科,可以一次考,也可以分次考,報名後可免費取得教材和考古題,且沒有報考資格限制,通過初階測驗即可報考進階測驗,對於未來想進入金融機構的學生和業外人士,是一大利多。

林丙輝強調,短期證基會期望透過產官學合作宣導,促成學校和業界給予取得證照者獎勵或補助,鼓勵更多人參與測驗,取得國際證照,以積極培育能登上國際金融產業舞台的優秀人才。長遠努力的方向是,讓主管機關認定CIIA證照為必要性,而非選擇性,以提升台灣資產管理業的國際競爭力。

CIIA時間和費用皆比CFA優惠

淡江大學推廣教育處執行長邱建良。證基會/提供
淡江大學推廣教育處執行長邱建良。證基會/提供

目前台灣金融產業,對於持有國際認證資格的高階人才,需求若渴。淡江大學推廣教育處執行長邱建良教授建議金融機構針對CIIA證照,給予補助和獎勵,增加持有國際證照的員工人數,提升整體產業國際競爭力。邱建良分析,CIIA測驗出題方向非常歐式,通常一個題組中,分成許多子題,彼此有連貫性。CIIA測驗很嚴謹,考生作答,不要過度延伸,必須熟悉教材,多做考古題,應試時,方可熟能生巧。

邱建良指出,CIIA證照有以下特色和優勢,第一,32個國際會員認可,主要通行歐洲與亞洲,中、港、日本皆採認。第二、允許會員國以本地語言測驗,初階測驗試題中文化;進階測驗英文出題,可採中文作答。第三、尊重各國多樣化制度,多元途徑認證。第四、取得CIIA資格者,可依規定申請抵免國內證券投資分析人員部分測驗。第五、時間和費用成本皆比CFA划算。邱建良補充說,取得CIIA確實有優勢,因此,業界及學校配合推廣,有其必要性。

CIIA具重要性、價值性、權威性

富蘭克林華美投信執行顧問黃書明。證基會/提供
富蘭克林華美投信執行顧問黃書明。證基會/提供

富蘭克林華美投信執行顧問黃書明認為, CIIA的測驗方式非常友善,初階中文試題,中文作答,進階英文試題,可選擇中文或英文作答。他分析,CFA成立37年後,CIIA才成立,兩者就像iphone的iOS系統和其他品牌手機的Android系統,實用性和功能性不相上下,但前者具有品牌效應的優勢,廣受消費者青睞,後者想要後來居上,強化行銷宣導,勢在必行。

黃書明表示,台灣金融產業的年輕人踏入國際,不限於美國市場,歐洲和亞洲市場,CIIA是新趨勢,需要產官學合作,強力推廣。他強調:公會、業者、學界和媒體互相搭配,方能相輔相成。例如投信投顧理監事會,已邀請證基會介紹並比較CIIA和CFA的異同,不少業者給予肯定,並研擬鼓勵員工報考的獎勵方案。他表示,在大學和研究所也非常值得推廣,建議產業發展基金得提供獎勵補助。另外,媒體擴大宣導,方能讓更多產官學界的人,深度了解CIIA的國際地位以及重要性、價值性、權威性。

CIIA是突破和戰勝自己的最佳管道

三商美邦人壽投資長林大鈞。證基會/提供
三商美邦人壽投資長林大鈞。證基會/提供

線上座談會亦請持有CIIA證照的三商美邦人壽投資長林大鈞現身說法,他表示取得證照只是種子,而不是結果,也是一項過程,而不是專業能力的保證,國際金融證照不是萬能,但沒有國際金融證照就少了些證明!他鼓勵考生,取得CIIA並不困難,有志者事竟成,只要有心自然可以考照與工作相互搭配學習,更上一層樓。尤其國際金融證照測驗,是突破和戰勝自己的最佳管道,多學習,多考試,強化管理能力,就有機會達成工作目標和願景。

比較CIIA和CFA考試,林大鈞分析,CFA題目多,不能耗費時間遲疑如何答題,考穩定度、技巧性、熟練度。CIIA屬於實務性考題,題組出題,考「總體經濟環境分析能力、投資工具多樣化理解能力、投資組合管理能力」,融會貫通後,答題才會沒障礙,且真正理解題目用意,對於工作亦有加分效果。

CIIA人才應實質給予獎勵和回饋

期貨公會副秘書長盧廷劼。證基會/提供
期貨公會副秘書長盧廷劼。證基會/提供

金融產業是高度被監理的市場,期貨公會副秘書長盧廷劼指出,先取得執照,再進入職場,是很重要的流程。在推廣CIIA時,盧廷劼提出許多思考點,第一、對持有者來說,CIIA的好處是什麼?如何為自己加分?第二、對金融業者來說,是否需要具有CIIA資格的人才,花更高的薪資,值不值得?第三、台灣各式各樣的證照那麼多,CIIA的價值性何在?

盧廷劼表示,一旦取得CIIA證照,增加了哪些技能?對實際工作有哪些幫助?與其他證照的差異和優勢?人才的特質為何?如能充分定位上述利基點,將有助於產官學推廣,金融產業也會有高度意願給予具有「CIIA國際投資分析師」資格的人才,實質的獎勵和回饋。

CIIA是自我提升和價值肯定

投信投顧公會副秘書長蔡長銘。證基會/提供
投信投顧公會副秘書長蔡長銘。證基會/提供

投信投顧公會副秘書長蔡長銘表示,非常感激證基會長久以來對推廣CIIA證照的努力和付出,協助業者和學校培育優秀的國際級人才,提升整體金融產業國際競爭力。配合推廣CIIA證照,投信投顧公會責無旁貸。在投信投顧業者方面,努力的方向是建議將取得CIIA證照列為加薪和職位升等的條件。在從業人員方面,積極教育他們,透過取得CIIA證照來自我提升和價值肯定。當然主管機關是否將「CIIA證照」列為「從業必要性」,也值得探討和重視。

蔡長銘指出,CIIA證照在市場行銷以及市場定位方面,可以做更多的思考和規劃。相信在產官學各界齊心努力、戮力合作之下,CIIA證照會受到更多重視和肯定,也將成為台灣金融人才邁向國際金融舞台的利器。

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