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三商美邦人成功轉型為投資型商品專家

2021-06-24 09:43經濟日報 項家麟

三商美邦人壽聚焦兩大策略,成功轉型為投資型商品專家。業者/提供
三商美邦人壽聚焦兩大策略,成功轉型為投資型商品專家。業者/提供
據國發會推估,2025年台灣就會進入超高齡社會,而投資型商品擁有保險及投資兩種功能,近年更主推訴求穩健配置與月撥回功能的類全委保單,解決客戶在規劃退休準備及退休金流的投資痛點,這也是近年來投資型商品受到客戶青睞的原因。三商美邦人壽也因應低利率環境及法令規範,領先業界早一步調整商品策略,從傳統固定利率的商品轉型為銷售投資型商品,除了更符合客戶需求之外,也有助於穩健公司的財務結構,讓客戶更安心。

以投資型商品新契約保費收入佔比來看,三商美邦從剛開始轉型的2017年為43.9%,至2018年已提升到超過6成,到今年第一季占比更是衝高至88.1%;而以保費收入金額來看,2020年投資型新契約保費收入191億元,投資型商品總保費收入262億元,其中分期繳投資型商品新契約保費較2019年成長逾30.2%,顯示該公司投資型商品轉型已達成效,銷售比重及保費比重逐年提升。

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三商美邦的投資型商品主要分為三類,一為分期繳壽險:小額資金就有高額壽險保障,為年輕族群第一選擇。二為躉繳或彈性繳壽險:投資門檻較高,適合有保障及資產傳承需求的客群。三為變額年金:年金累積期間參與投資,著重帳戶價值的累積及分配,年老後可以選擇領取分期給付年金來規避長壽風險,適合各類客群,並且同時提供新台幣與外幣收付保單,是業界產品線最齊全的公司。在保戶所關心的投資標的部分,該公司提供專家操作的類全委帳戶、靈活配置的基金以及訴求被動式管理貼近指數表現的ETF,以精選優質的投資平台供保戶選擇及運用。

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