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搶攻信託2.0商機 第一銀行創新版三箭齊發

2021-06-17 11:32經濟日報 李佳濟

第一銀行因應信託2.0,近年來積極創新信託業務型態,透過提升安養信託、員工福利信...
第一銀行因應信託2.0,近年來積極創新信託業務型態,透過提升安養信託、員工福利信託及傳承信託等三大業務,提供更完善的金融服務。第一銀行/提供

第一銀行連續4年被評選為「信託業辦理高齡者及身心障礙者財產信託評鑑」績效優良銀行,因應信託2.0,近年來積極創新信託業務型態,透過提升安養信託、員工福利信託及傳承信託等三大業務,提供更完善的金融服務。值得一提的是,第一銀行推出「意定監護結合安養信託」,讓民眾在意思能力健全時,自行選定未來的監護人,避免生活照護及財產管理爭議,協助受監護人得到應有照護。

過去高齡者因重病或失智,而無法自理日常生活及管理自身財產,僅得由法院選任監護人;自民法增訂「意定監護」制度,民眾在意思能力健全時,得選任信賴的人共同簽訂意定監護契約。

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第一銀行特推出「意定監護結合安養信託」,與民間公證人透過異業合作,協助民眾辦理意定監護,同時成立安養信託,提供一條龍的服務。透過安養信託將委託人之財產置於信託銀行保管,同時選任所指定之監護人擔任信託監察人,協助監督受託人執行信託事務,倘委託人受監護宣告時,監護人即代理委託人行使相關職權,因同為信託監察人,可有效避免日後發生監護人與信託監察人意見相左而造成信託執行相關爭議,透過信託的結合,不僅得保全財產,更可防止親屬爭產,避免遭詐騙或挪用,以強化保障受監護人的權益。

  

此外,第一銀行持續深耕往來企業客戶,協助規劃員工福利制度,加強員工退休第三支柱,透過第一銀行自身員工儲蓄暨持股信託之經驗,積極推廣並進行系統升級,有別於一般員工福利信託,僅能「員工持股信託」或「員工儲蓄信託」二擇一,第一銀行領先同業,提供多元退休投資工具,讓企業員工同時選擇員工持股信託及員工儲蓄信託,透過定期定額分散投資風險,長期儲蓄為自己累積一筆退休基金。

隨著臺灣步入高齡社會,許多中小企業主面臨家族傳承接班的問題,第一銀行除推動智能理財提供自動化投資組合搭配選擇外,亦積極協助客戶進行財富及家業傳承規劃。針對即將開辦財管2.0業務招募專業人才,積極發展家族辦公室業務,更與會計師及律師異業合作,提供投資、稅務、法律及閉鎖性公司等諮詢服務,並視客戶需求量身打造適合的傳承服務,除股權信託外,更可搭配遺囑信託超前部署,提供全套完整的客製化信託服務。

第一銀行積極響應政府政策,除透過定型化契約推展外,配合顧客需求,更可以預先開立方式辦理安養信託,或依其他需求提供客製化服務。另,因應信託2.0,第一銀行積極朝向組織升級、策略發展、人才培育、異業結盟及系統提升等面向推展,竭誠用心提供更全面性的信託服務,期望成為銀髮世代的安心守護者。

           

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