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台股基金定期定額 RICH策略掌契機

2021-05-13 08:49經濟日報 陳碧雲

疫情持續衝擊全球股市,台股受到本土疫情升溫影響,指數短線進入震盪,新光投信表示,現階段空手的投資人建議選擇定期定額台股基金,趁市場回檔,以較低的淨值成本,建立物美價廉的台股投資部位;若已持有基金的投資人,建議增加定期定額扣款,透過分散投資時點優勢,降低基金虧損擴大風險,等待台股反彈後、基金淨值翻揚,投資績效亦快速逆轉勝。

以新光投信旗下台股科技基金-新光創新科技基金來說,根據投信投顧公會網站基金報酬率試算,投資人每月16日扣款新台幣3,000元,若從2007年7月當時台股高點9,859.65點開始,中間每月扣款不間斷,當指數2015年4月衝到最高10,014.28點,這段期間大盤指數報酬僅1.57%;但基金定期定額報酬率卻達到41.69%,若中途不贖回,再持續扣款至今年4月止,基金定期定額報酬率高達127.41%。

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新光投信建議,投資人可以透過「R‧I‧C‧H」四大策略,加強長期投資的致勝機率,包括:

1、R(Regularity)-定期定額投資、降低市場波動風險:今年台股波動頻繁,定期定額投資,利用低點進場、逢低攤平特性、遠比單筆投資,更能分散投資風險。

2、I(Information)-關心市場動態,適時調整資產配置:即使是定期定額進行中長期投資,仍需定期檢視基金績效表現,汰弱留強。

3、C(Carefulness)-慎選投資標的,觀察市場不躁進:投資前謹慎挑選投資標的,選擇穩定績效一軍基金,讓投資穩操勝券。

4、H(Hold)-契約不中止、投資不停扣,培養紀律:維持定期定額契約不中止、每月扣款不中斷,帳面虧損不買回,用紀律投資,克服人性貪婪、恐懼與半途而廢心態,長線報酬有望逆轉勝。

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