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悠活退 台灣人專屬退休理財基金

2021-04-13 09:54經濟日報 李佳濟、蔡穎青

由施羅德投信與第一銀行、第一金人壽合作推出的「悠活退」保單,具備壽險/年金雙重平台,供不同保障需求選擇,壽險平台滿足壽險保障與資產傳承需求,年金平台則適合追求財富累積與穩定金流的投資人,此保單已於第一銀行通路開賣。

保單連結施羅德全週期成長多重資產基金,完全針對退休規劃設計;管理上採用施羅德英國退休金管理策略,根據不同時期的景氣靈活配置資產,攻守交替把握各資產表現機會,期望以較低波動,平衡追求投資組合的成長性以及穩定度。

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三強聯手的保單具備五大特色。第一,精選基金標的。保單連結施羅德全週期成長多重資產基金,特別針對退休規劃。第二,壽險/年金雙重平台。壽險平台兼具保障規劃與資產傳承,同時滿足投資與壽險保障的雙重需求;年金平台則訴求資產累積和退休規劃。第三,提供新台幣、美元兩種幣別選擇。保戶可依自身持有的幣別進行投資,降低匯率風險。第四,多種繳費選擇。提供定期繳以及不定期繳,保戶可依自身需求選擇,增加彈性。第五,費用後收。此策略適合中長期資金規劃。

退休前,追求資產增值;退休後,追求持續的現金流來源。施羅德以「優活退」的概念,幫助投資人達到人生全週期都適合的退休準備。

「優」代表著基金的股票部位聚焦優質成長主題。像是自動化生產的機器人、人工智慧、3D列印,或是氣候變化、零碳排、再生能源、智慧電網。「活」是指以全週期靈活管理,採用施羅德英國退休金管理策略,根據景氣不同時期做出資產配置,操作靈活度高。「退」表示台灣投資人退休理財的多重資產策略。投資團隊加入在地應用,即運用台幣避險策略,直接投資全球股債、期權/匯率、衍生性金融商品進行風險管理,提供更多、更廣、更高的投資配置和風險管理優勢;提供台幣配息級別,打造專屬台灣人的退休理財基金。

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