親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的收藏 udn family

悠活退 打造穩健成長退休理財方案

2021-04-07 23:27經濟日報 李佳濟、蔡穎青

利率來到史上最低、股市不停創新高,投資難度攀升,退休金規劃也愈來愈不容易。愈不容易的事愈需要交給專家,由施羅德投信與第一銀行、第一金人壽合作推出的「悠活退」保單,具備壽險/年金雙重平台,以供不同保障需求選擇,壽險平台滿足壽險保障與資產傳承需求,年金平台則適合追求財富累積與穩定金流的投資人,此保單已於第一銀行通路熱烈開賣。

而保單連結施羅德全週期成長多重資產基金,完全針對退休規劃設計。基金股票部位聚焦優質成長主題,如能源轉型、顛覆科技、都市化趨勢等等,聚焦未來數十年後的產業趨勢成長機會;管理上則採用施羅德英國退休金管理策略,根據不同時期的景氣靈活配置資產,攻守交替把握各資產的表現機會,也期望以較低波動,平衡追求投資組合的成長性以及穩定度。

推薦

三強聯手所設計出的保單具備五大特色:第一,精選基金標的。該保單連結施羅德全週期成長多重資產基金,是特別針對退休規劃。第二,壽險/年金雙重平台。壽險平台兼具保障規劃與資產傳承,同時滿足投資與壽險保障的雙重需求;年金平台則訴求資產累積和退休規劃。第三,提供新台幣、美元兩種幣別選擇。第四,多種繳費選擇。提供定期繳以及不定期繳,保戶可依自身需求選擇,增加彈性。第五,費用後收。此策略適合中長期資金規劃。

不同時期做退休規劃,有不同的目標,施羅德以「優活退」的概念,幫助投資人達到人生全周期都適合的退休準備。「優」代表著基金的股票部位聚焦優質成長主題。「活」指的是以全周期靈活管理,採用施羅德英國退休金管理策略,可根據景氣不同時期做出資產配置,操作靈活度高。「退」表示台灣投資人退休理財的多重資產策略。簡單地以一張保單連結一檔全週期成長基金,退休理財不用再傷腦筋,悠活退人生也不會只是夢想。

資料來源:施羅德整理,2021年3月。
資料來源:施羅德整理,2021年3月。

A- A+

相關新聞

新光人壽提供「手語視訊翻譯平台」服務2021-04-23
摩根:經濟擴張加速 溫和通膨對風險性資產有利2021-04-21
內部稽核協會年會 聚焦ESG研討2021-04-23
慶富邦60週年 北富銀感恩回饋優惠享不完2021-04-23
富邦人壽首創結合最新癌篩技術外溢保單2021-04-23
富邦證主辦定穎電子可轉換公司債 4/27起受理競拍2021-04-22
慶60週年 富邦產險推「富邦60集字行樂」活動2021-04-21
製造、應用、大數據 亞洲科技迎接完美商機2021-04-21
輸出入銀行辦研討會 助廠商搶攻非洲商機2021-04-23
趨勢成長股 核心配置優選2021-04-22
玉山ATM 開放手機號碼就是銀行帳號服務2021-04-21
臺銀馬祖分行原址重建 喬遷開幕服務不中斷2021-04-23
上海商銀斥資億元 打造高資產傳富理財中心2021-04-22
房地產核彈來臨?4/14免費講座 會計師趙晏詳:房地合一稅2.0影響甚鉅!2021-04-06
理賠便民再升級 中壽加入保險理賠醫起通計畫2021-04-23
野村台股操盤人筆記 審慎投資與注意風險2021-04-23
科技基金+內需產業型ETF 掌握台股輪動契機2021-04-23
歐盟SFDR上路 嘉惠ESG投資2021-04-22
企業支出轉向 雲端建設商機起飛2021-04-22
成長股 逢低布局好時機2021-04-22
勞工朋友看過來 全球人壽三招守護未來2021-04-21
證券期貨金彝獎 5/1報名開跑2021-04-23
統一證券 招募儲備主管2021-04-23
保險業務薪水高是謠傳嗎 解析保險員生財之道2021-03-19
台中銀行「MySense悠遊御璽卡」發行上市 提升數位消費體驗2021-04-22

熱門文章

富邦人壽首創結合最新癌篩技術外溢保單2021-04-23
農機操作顧安全 明道精農系開課獲熱烈迴響!2021-04-23
支持環境人才培育 龍巖捐贈台大園藝景觀發展基金2021-04-23
銀髮中心助徵才 新莊宏匯廣場歡迎銀髮族員工2021-04-23
喬國輕量化金屬太陽能發電浪板 重洗市場2021-04-23
翰可新能源事業群 跨足太陽能 充電及儲能2021-04-23
允強啟動接班 第三代張博凱進決策核心2021-04-23
入圍青春設計節 金點新秀獎 正修視傳系畢業成果豐碩2021-04-23
敦化北路都更大爆量 重大級豪辦匯聚添話題2021-04-23
內部稽核協會年會 聚焦ESG研討2021-04-23
《綠電通交易平台》 業界第一 業界唯一2021-04-23
北科大ESG高峰論壇 提供永續治理解方2021-04-23
大學生創業啦! 崑大企管系「潮青商店」開幕 實戰教學模式受矚目2021-04-23
仁武產業園區招商開跑 高雄說明會出席廠商熱絡2021-04-23
勞動部CEO講堂 跨越企業接班斷層佈局人才2021-04-23
稅額試算服務可採多元方式回復 輕鬆完成申報2021-04-23
循環經濟發展與契機論壇 力推面板綠色供應鏈拚循環商機2021-04-23
輸出入銀行辦研討會 助廠商搶攻非洲商機2021-04-23
飄香海內外 馬祖高粱酒再奪世界食品品質評鑑大賞特金獎2021-04-23
不可思議的無添加美味!親子首選餅乾「本味誠現」2021-04-23
永光化學陳偉望:綠色生產技術讓廢棄物變商品2021-04-23
慶富邦60週年 北富銀感恩回饋優惠享不完2021-04-23
心靈對談:回憶童年—想我克難街的兄弟姊妹2021-04-23
輔大織品系 育時尚產業專才2021-04-23
新光人壽提供「手語視訊翻譯平台」服務2021-04-23
野村台股操盤人筆記 審慎投資與注意風險2021-04-23
空氣品質健康安全協會交通便利 環保專責人員在職訓練好所在2021-04-23
減法飲食學正夯! 營養師:認明潔淨標章更安心2021-04-23
三鷹地板成立臺南分公司 更貼近客戶需求2021-04-23
齒輪研磨技術再創新 吳育仁團隊獲上銀金質獎2021-04-23
精英電腦轉型 攜手國家隊打造在地化智慧運輸2021-04-23
埃爾思科技對焦半導體高階檢測市場 具備FIB單原子光源技術 2021-04-23
茶籽堂趙文豪:花蓮得天獨厚 讓苦茶樹更具生命力2021-04-23
DV ASIA「 MeTec 2021春季版」4/28登場 一窺最牛影音技術2021-04-23
捍衛母親健康 奇美醫癌篩活動5/3起跑2021-04-23
港務公司優化國際商港危險品管理系統 2021-04-23
MOD X東森購物 愛獻媽咪獨家限定狂殺5折起2021-04-23
臺北捷運局推萬大線列車外觀塗裝票選活動2021-04-23
【2021資安大會】中小企也負擔得起的資安服務 果核SaaS線上就能漏洞檢測2021-04-23
掌握AI結合安防的先機 昇銳營運成長可期2021-04-23

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

關注更多

留言

Top

完成

成功收藏,前往會員中心查看!