親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的收藏 udn family

友達2月營收年增44.7% 群創年增79.3% 16:11

連八紅! 2月出口277.9億美元、年增9.7% 16:10

定期定額共同基金 小錢滾出一桶金

2021-02-19 09:24經濟日報 李佳濟

過年拿紅包,怎麼規劃讓小錢發揮最大價值?理財專家建議,定期定額投資共同基金,跨入門檻低、省去研究財報和選股的煩惱、帳戶獨立管理且透明度高,是最簡便的方式。

第一金投信投資顧問部主管王源錦表示,年終獎金或紅包無論多少,只要好好規劃,小錢也能滾出一桶金;如果未妥善規劃,再多獎金也可能花光光。春節期間,很多基金公司都推出優惠,如:第一金投信「紅包理財0手續費」方案,幫助投資人省去一筆投資成本。

推薦

什麼是共同基金?就是集合眾多投資人的錢,交由經理人操盤的理財工具,具有五大特色:一是跨入門檻低,每月3,000元即可投資;二是申購、贖回免撮合,流動風險較低;三是專業經理人操作,省去選股的煩惱;四是資金由銀行保管,帳戶安全性佳;五是基金公司定時提供淨值與月報,透明度高。

雖然基金入門容易,但國內核備的基金就超過6,000檔,投資人該怎麼挑選?王源錦建議掌握兩撇步,第一步是明確個人目標,第二步評估每月可投入資金,再來挑選合適的商品,達成機率才會高。

目標需要具體的達成「時間」和「代價」,例如:5年後想買一台車,要花費40萬元。若每月可投資5,000元,持續5年,那麼就需要尋找預期年化報酬率11%以上的基金,如:AI人工智慧、精準醫療或美股等風險屬性較為積極的基金,比較有機會達成。

簡單來說,理財目標大小、可投資金額多寡,決定該投資哪類資產;但通常高報酬伴隨高波動風險,如果個人風險承受度不高,建議調整目標或投入本金,循序漸進,避免好高騖遠。

A- A+

相關新聞

輸出入銀行攜商銀 拓業務創雙贏2021-03-09
合庫 保險龍鳳獎喜獲3大獎2021-03-05
富邦金控旗下北富銀與工會續簽團體協約2021-03-08
中壽 摘保險龍鳳獎雙優獎2021-03-05
美高收 擁短存續期收益兩利多2021-03-09
永豐線上換匯優利定存 享7天期超優利2021-03-05
公債殖利率飆漲 美股啟動輪漲2021-03-09
PwC Taiwan:新冠疫情加快女性離職速度2021-03-09
新壽疫轉錢坤保單借款 超優貸2021-03-08
第一銀行休士頓分行 慶開業2021-03-02
網路投保享保費優惠及額外服務 臺產再抽1台兩金條2021-02-25
中壽深化個資管理擴大驗證 獲SGS認證肯定2021-03-09
統一投信定期定額 稱霸業界2021-03-09
安永宣布 今年邁向負碳排放2021-03-09
保險業導入IFRS 17 有助投保選擇與瞭解保險公司經營績效2021-03-08
311將屆十週年 地震基金:建議民眾投保地震險 轉嫁風險2021-03-08
凱基投顧維持台股樂觀看法 殖利率走升支撐台股多頭格局2021-03-08
永達保經攬才 打造保險企業家2021-03-08
統一FANG+ETF 長線投資亮點2021-03-04
台股奔牛行情 統一投信4金喜 2021-02-25
跟隨女股神 首選統一FANG+ETF2021-02-24
元富WinWinGo上線 助投資人智能理財2021-03-05
台新銀 推外幣優利定存專案2021-03-09
國泰人壽保單健檢 找出保障缺口2021-03-05
彰銀推薪速貸 優惠企業薪轉戶2021-03-08

熱門文章

新團隊新氣象 「大華建設」揮軍青埔 隆重開工2021-03-08
TNA培訓指甲彩繪評審人才歡迎報名2021-03-08
中醫癌症、中醫肝病、中醫抗衰老醫學會 3/7舉行聯合會員大會2021-03-08
保險業導入IFRS 17 有助投保選擇與瞭解保險公司經營績效2021-03-08
澎高屏推動中心「國防綠能實踐基地」 開幕2021-03-08
2021年QS世界大學排名 政大經典與古代史學科入百大 傳播媒體全國第一!2021-03-08
S Hotel推出防疫飯店2.0升級版 房間打造個人健身房 2021-03-08
統一投信定期定額 稱霸業界2021-03-09
亞昕國際決議發放股利2元 現金殖利率約達10.6%2021-03-08
311將屆十週年 地震基金:建議民眾投保地震險 轉嫁風險2021-03-08
3/18-19林口新創園RiseUP Camp締結最強黃金人脈網絡2021-03-08
聯興空氣 引進歐盟食品級氮氣規範英國NANO氮氣機2021-03-09
中國科大新北捷運 培育軌道運輸專才2021-03-09
媽咪樂集團25周年慶 捐百萬社會福利專車做公益2021-03-08
2021臺灣國際生技製藥設備展 6/23台北登場2021-03-08
Sensirion獲得聯電產能支援,合力對抗新冠肺炎2021-03-08
實測:微星GP76 電競市場極致震波力作 2021-03-08
崑山科大「台南世宗學堂」獲韓國官方認可 進入3年期營運2021-03-09
公債殖利率飆漲 美股啟動輪漲2021-03-09
港點吃到飽商機大 台北福華續推2021-03-08
網友見面了!小英總統與奈良美智早餐會面 贈國寶級錦旗表感謝2021-03-08
京城銀與台南市農業局合力挺鳳梨農2021-03-08
三星QMR系列 實現智慧消費體驗2021-03-08
六福萬怡 推姓氏筆劃優惠2021-03-08
微星站上五大電競螢幕品牌 推獨家好禮活動2021-03-08
AI影像辨識結帳系統 優化購物體驗2021-03-08
輸出入銀行攜商銀 拓業務創雙贏2021-03-09
中壽深化個資管理擴大驗證 獲SGS認證肯定2021-03-09
北富銀 美律實業簽訂「永續指數連結貸款」2021-03-09
台新銀 推外幣優利定存專案2021-03-09
uTagGO APP會員破百萬 點數變現儲值金2021-03-09
華南金融集團挺危老 萬華區華江段老舊危樓拆除重建2021-03-08
KLOOK嚴選超人氣SPA按摩品牌 享最高57折優惠2021-03-09
就業好助力! 大葉大學英語系助學生取多張證照2021-03-09
六福集團挺農民 拉高鳳梨採購量2021-03-09
富邦藝術基金會限量引進紐約MoMA美術館商品2021-03-09
I Am the Queen 奇威女神月獨家寵愛2021-03-08
弘光妝品研究生抗癌後復學 發表鳳梨皮具抗氧化研究2021-03-09
畜產試驗所「白絲羽烏骨雞」40周齡產蛋數高達97枚2021-03-08
全台首場古蹟慈善拍賣會落幕 拍賣總值四成捐公益2021-03-08

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

關注更多

留言

Top

完成

成功收藏,前往會員中心查看!