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疫情後市難預料 類全委投資型保單讓財務規劃穩健前行

2020-07-16 05:39經濟日報 康堃皇

新冠肺炎疫情將全球股市發展送入冷凍庫,歷經2020年3月走空大跌,雖因疫情漸緩而略顯復甦跡象,但隨著城市解封、第三波疫情爆發隱憂再起,2020年6月全球股市再度出現震盪,波動率指數(VIX)最高來到40.79點,創下2020年4月中旬後高點。

誰都不能預料接下來市場變化,但唯一確認的是,若觀念不變收益不易進步,唯有調整自己的財務規劃觀念與配置,才能在變化中繼續前行。像是投資型保單可依連結標的降低投資波動性,收益有機會高於傳統型保單。當然,若有專家代為操作會更好,投資型保單領導品牌法國巴黎人壽便與元大銀行以及霸菱投顧合作,在「華利滿滿投資型保單」,推出連結標的「法國巴黎人壽優利滿滿投資帳戶」,聯手本土銀行與投資專家,共同守護保戶的資產與未來。

推薦

「法國巴黎人壽優利滿滿投資帳戶」委託霸菱投顧運用操作,並由元大銀行擔任保管機構。投資主軸為國際性高股息股票還有優先擔保債,是業界少數以優先擔保債為主題的投資帳戶。「優先擔保債」的數量不多且受法人青睞,因為償債順位優於一般的高收益債券,像是優先無擔保債券與次順位債券。在違約事件發生時,優先擔保債的回收率相對優異,根據穆迪信評機構數據分析,於1987年至2019年2月期間,優先擔保債券的平均回收率為62.1%,而優先無擔保債券為47.7%,次順位債券為28.0%。良好的投資方向,可讓保戶在市場起伏之下,以更穩健的方式累積收益。

「法國巴黎人壽優利滿滿投資帳戶」以債券為主、股票為輔,在市場起伏時加強抗跌能力,減少波動風險對資產的影響,以2009年金融危機後的表現來看,高股息股票能提前反應經濟復甦,成為領漲領頭羊。再加上嚴控投資風險的機制,即時對金融事件做出反應,在此投資策略下,協助保戶在疫情變化中仍可依照財務規劃進行配置。

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