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瀚亞目標日期基金 三大資產降波動

2020-07-08 10:47經濟日報 陳碧雲

過去兩個月全球股市、債市陸續反彈,在市場上資金充沛、投資信心回穩帶動下,部分強勢資產已經將先前下跌的幅度順利收復,甚至突破前波高點、歷史新高。不過近期金融市場的大漲大跌,同樣拉高了各類型商品波動度,對此投資專家建議,面臨不確定因素仍多的環境,可以配置波動度較低的資產如特別股、美元投資等級債,達到減少資產震盪的情況。

本周一正式開始募集的瀚亞2030目標日期收益優化多重資產基金,其設計概念之一就是希望能降低資產波動度,觀察到三大核心資產都屬於波動度較同類型商品低的商品,包括投資等級債持有到期、M&G 收益優化基金,以及特別股基金或 ETF。

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根據瀚亞投資統計,若把金融商品分為股票類及債券類,可以發現在各類主流股票商品中,過去五年平均以中國A股波動度最高達25.67%,MSCI世界指數波動度為15.62%,美國那斯達克及S&P500波動度則分別為14.52%與11.98%。反觀美國特別股波動度在過去五年平均僅有7.65%,幾乎是美國一般股票的一半。

至於債券部分,波動度最高的債券類別為新興本地債,過去五年平均波動度達9.28%,美元高收益債跟新興美元債也分別有5.31%跟5.29%的波動度;另外美元等級債及收M&G收益優化基金,波動度則與美國公債相去不遠,約在3.56%-3.86%之間。

瀚亞 2030 目標日期收益優化多重資產基金的投資思維跟壽險公司一樣,講求穩健,以持有投資等級債持有到期,以及 M&G 收益優化基金為投資組合基石,再加上特別股的投資機會,具有低波動、穩定報酬的特性。

資料來源:瀚亞投資, 2014-2019
資料來源:瀚亞投資, 2014-2019

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