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華利滿滿類全委保單 多元布局帶來資產利基

2020-06-05 05:18經濟日報 康堃皇

後疫情時代,宜透過多元布局策略,在投資抗疫保平安的同時,壯大個人資產。 (本報系...
後疫情時代,宜透過多元布局策略,在投資抗疫保平安的同時,壯大個人資產。 (本報系資料庫照片)
隨著新冠肺炎疫情在全球新確診人數趨緩,各國主要城市逐步解封,但面對回不去了的疫情後時代,每個人的生活都被改變,投資也是一樣。在各國政府紛紛運用降息、QE(貨幣寬鬆政策)、紓困等政策,解決肺炎帶來的經濟衝擊,市場正是重新整理洗牌的時候,投資人更該趁此機會化危機為轉機,透過多元布局策略站上反彈趨勢,在投資抗疫保平安的同時,壯大個人資產。

四大「LEAD」基,讓保戶搶佔投資先機

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但有的投資人也會說:「除了肺炎,還有美中貿易戰、油價暴漲暴跌等因素,我不知道該如何多元布局、踏入市場。」其實投資人只要做對一件事就可以達到多元布局的目的,就是投保類全委保單、交給專家,因為這種保單提供「專家代操作的協助,讓投資得以趨吉避凶。以法國巴黎人壽推出的「華利滿滿」類全委保單」為例,即與華南銀行及貝萊德投信三方合作,委由貝萊德投信打造專屬的「法國巴黎人壽環球得利投資帳戶」。

「法國巴黎人壽環球得利投資帳戶」主要發掘全球各類資產的投資機會並分散風險,帳戶以提供長期資本增值為目標,以動態進行調整,以建構充分分散之多元資產投資組合。透過「LEAD」四大特色,讓保戶搶佔投資先機。首先「Largest」,貝萊德集團是全世界最大的資產管理公司,總管理規模高達6.5兆美元(資料來源:貝萊德/晨星,截至2020/3/31)。再者是「ETF」,指數型股票型基金可說是近年來市場主流的投資工具之一,透明度高、投資範圍廣,本帳戶100%以ETF建構投資組合,降低投資成本,間接提升投資組合的長期績效。

「Aladdin」則是貝萊德的獨家之作-阿拉丁系統管控投資組合,藉由科學化的操作系統,即時分析、控制風險。最後「Develop」則是參與全球成長機會題材,例如ESG逐漸為全球企業關注的主流趨勢,將相關概念納入投資的資產規模將持續成長,本帳戶也適時將ESG納入標的,優化投資組合,以期參與市場獲得更好的成果。

法國巴黎人壽環球得利投資帳戶也提供提減撥回機制,藉由級距式的撥回條件設計,讓保戶在市場走揚時享被動現金流、獲利落袋為安;但在市場表現趨緩時,又有足夠的資金可以進入帳戶中,累積單位數增加未來成長動力。

華利滿滿類全委保單如同法國巴黎人壽往昔推出的類全委保單一樣,建構有新臺幣/外幣、壽險/年金保險平台,商品滿足各類客戶需求。有壽險保障需求者,可選擇有壽險保額的變額萬能壽險/外幣變額萬能壽險;單純想累積資產者,則可選無壽險保額的變額年金保險/外幣變額年金保險。至於平常已習慣規畫外幣商品,為投資組合避險增利的保戶,則可選擇外幣計價的保單。不論你是想長期持有較低波動資產的人,或是想有穩定現金流,為未來退休生活打好基礎的人,或是習慣在股票基金市場進出,享受穩定收益的人,都可透過華利滿滿類全委保單的多元配置,完成自己資產配置的未來藍圖。

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