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母子基金投資法 提高勝率

2020-04-08 10:02經濟日報 李佳濟

全球黑天鵝潛伏,金融市場波動劇烈。甫獲得第23屆傑出基金金鑽獎國內貨幣市場型基金入圍肯定的第一金投信認為,面對詭譎多變的環境,透過「母子基金」帳戶的操作方式,達到迅速應變的目的,省卻選股、選時的心思,提高中長期勝率。

影響投資報酬率的因素有三:一是選股策略、二是買賣時點、三是資產配置。遵循傳統方式做資產配置的投資人,容易錯過漲跌的機會點。藉由母子基金帳戶的操作方式,能夠幫助投資人,有序掌握投資機會,特別適合手握大筆閒置資金或需要進行中長期退休規劃的投資人。

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所謂母子基金投資方式很簡單,第一步是先把資金投入屬性較穩健的基金,如:貨幣市場基金、投資等級債券基金。第二步,從母基金中,定期定額扣款投資屬性較積極的子基金,如:AI人工智慧、機器人、金融科技、精準醫療、水電瓦斯等主題式基金,或者單一國家股票基金。

第三步是設置子基金的停利點、扣款方式,如:子基金停利目標20%,達到時就贖回,資金轉進母基金;虧損達20%時,提高扣款金額一倍,市場跌幅收斂後,再調回原先的扣款金額。

第一金台灣貨幣市場基金經理人鄭純淑表示,貨幣市場基金主要投資國內短期票券、有價證券,及存放銀行、承作附買回交易等,面對全球低利率的環境,適合作為資金停泊的主要工具,發揮「大水庫」的作用。

第一金全球AI人工智慧基金經理人陳世杰表示,AI人工智慧產業中長期發展趨勢明確,尤其是這次疫情中扮演重要角色,如:機器人運送物資、AI運算力協助疫苗開發、遠距醫療與數位支付降低接觸感染風險等,疫情降溫後,將優先吸引資金回流,投資價值浮現,可作為子基金的首選。

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