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環球債收益基金 投資效益事半功倍

2020-02-25 10:23經濟日報 謝淑慧

金融市場鼠年一開年便不平靜,投資人若想要擴大長線獲利,又擔心近期市場震盪難以捉摸,建議此時可以核心配置環球債券收益型基金,兼顧波動風險,同時可爭取長期收益和資本增值,讓「控波動、享收益、求息穩」三大優點一次到位。

摩根基金-環球債券收益基金產品經理陳若梅指出,受到武漢肺炎疫情影響,不僅金融市場高低點震盪幅度擴大,消息面牽動資產價格也考驗投資人心臟承受力,陳若梅強調,遇到市況波動而退場是應避免的投資NG行為,如果想達成長期投資目標,此時更需要能對抗波動的基金。

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放眼目前在台核備銷售基金類型,以股票型基金波動度最大,動輒12%起跳,甚至上看20%;債券型基金雖波動度較股票型為低,但高收益型基金和新興市場債券型基金仍達4%-8%,即使投資級企業債券型基金的波動度也有3%。反觀摩根基金-環球債券收益基金波動度最低,僅2.3%,不僅波動度僅高收益債基金的1/2,更低於投資級企業債券基金,為市場行情震盪之際的最佳配備。

不少投資人有個迷思,將「低波動」和「低收益」畫上等號,但這顯然是個錯誤印象。陳若梅強調,摩根基金-環球債券收益基金因為佈局全球逾1,600檔債券收益標的,包括投資等級企業債券、新興市場債券、高收益企業債、或證券化商品等多重債券,也因此,三年期波動度僅有「高收益債」的一半、卻創造了收益率與「高收益債和新興市場債」相當的佳績,顛覆了「低波動就沒有好收益」的傳統思維,可攻可守的特性為投資人帶來長線穩健表現。

摩根基金-環球債券收益基金具備「低波動」和「相對較高收益」的特性,反映在基金的「夏普值」上就特別明顯。這檔基金在近年的夏普值皆能穩定高於其他同類型基金,意味著承擔相同的波動,基金能創造更佳的報酬,滿足投資人對「低波動」與「相對較高收益」的雙重期待,在投資不確定環境中創造事半功倍的投資效率。

值得一提的是,投資人買債券基金,多希望能獲取配息收益,惟市場上配息基金百百種多,卻不見得月月都能保證穩定息收,投資人該如何為自己的投資組合打拼,挑選一檔配息型基金是有訣竅的。

摩根基金-環球債券收益基金運用配息平穩機制,追求基金每月配息金額平穩,現金流能見度高,讓投資人可以提前預期收益,做好資金運用規劃。

陳若梅說明,摩根基金-環球債券收益基金投資團隊於每年年底,會推估隔年一整年基金的債息收入,以決定每個月配發的每單位配息金額;因此,就一整年而言,基金的總配息金額約當於基金的債息收入。

觀察摩根基金-環球債券收益基金過去的基金配息紀錄不難發現,基金「每單位配息金額」平穩,不因市場波動受影響,除此之外,該基金每月未分配之債息收入,將於年底發放,投資人除了每月享有可預期之配息外,年底還有獲得紅利發放的機會,讓投資人在輕鬆做好波動管理的同時,還能享受多重債券「配息收益」。

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