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元大台灣高股息優質龍頭基金 滿足退休需求

2020-02-18 09:52經濟日報 黃英傑

準備退休金階段,需考慮資產穩健成長性,而退休之後則需重視收益的現金流來源穩定,元大投信3月即將募集「元大台灣高股息優質龍頭基金」,納入收益機會與成長兩大重點,並有配息/不配息級別選擇,希望一檔基金就能滿足多數人退休規畫需求,現在就可以開始。

市面上常見的提供退休後現金流金融工具中,終身年金險最能保障長壽風險,但是全球利率偏低,需要付出更多保費才能達到足夠保障。至於債券基金,其債券收益同樣也面臨全球利率偏低的困擾,海外債券尚需考量有匯損風險。在全球央行持續貨幣偏寬鬆政策環境中,面對低通膨、低成長、低利率的新常態,傑出企業股票的成長性與收益率將是亮點。

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在全球化浪潮下,具有競爭力的各行業龍頭企業以全球為腹地,成長空間無可限量,企業獲利能力進一步支撐股價。台灣企業在多項產業領域都是市占第一,包含晶圓代工、手機鏡頭、電競筆記型電腦、機能衣代工、製鞋代工業等等,全球退休基金包含GPFG、GPIF都是台灣企業股東,正是看上台灣傑出企業業績成長潛力以及普遍較高殖利率表現。

依主計總處「106年度家庭部門資產結構」觀察,國人資產配置以房地產36.8%居首,儲蓄存款25%居次,在人壽保險準備及退休基金約20%,有價證券投資僅約16%,相對國際退休基金的資產配置偏保守。

有鑑於投資人因不了解如何評估企業表而害怕投資,「元大台灣高股息優質龍頭基金」著眼台股的高殖利率與國際級優秀企業輩出,透過專業團隊為投資人嚴選台灣各產業龍頭優質企業、並兼顧配息率表現,並有獨特的每月配息及年終配息之配息機制;此外設計配息/不配息級別,讓稅負規劃考量、想累積資產的小資族、需要股息現金流的退休族等多方不同需求都能以一檔基金完成。

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