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安聯人壽豐收得利投資型保險商品 集四強合作

2020-02-10 17:13經濟日報 孫震宇

美中貿易戰停火,將重新塑造全球經濟關係,面對變動性高的市場環境,投資人如何避險?如何持盈保泰?看準投資人尋求專業資產管理之需求急速遞增,台灣投資型保險領導品牌安聯人壽推出由永豐銀行獨賣的「安聯人壽豐收得利系列商品」,該系列商品包含「安聯人壽豐收得利變額萬能壽險/安聯人壽豐收得利外幣變額萬能壽險」及「安聯人壽豐收得利變額年金保險/安聯人壽豐收得利外幣變額年金保險」,為提供保戶多元選擇,繼提供聯博代操的全權委託帳戶後,台幣保單系列近期再推出由復華投信操盤的全權委託帳戶,兩個投資帳戶都以長期收益增長為目標,並搭配多元資產以分散風險,但又各具特色。

今年投資市場陷入劇烈波動階段,氛圍詭譎多變;當前市況紛擾,使得投資理財更加困難,一般民眾該如何選擇標的並掌握最佳進出場時機?安聯人壽總經理林順才表示,投資型保單的優點在於透明、彈性且能規劃符合效益之人身保障方式,加上現在投資人愈來愈重視風險管理,有專業團隊代操管理、又能結合保障與財務規劃的投資型保險商品,在各種財務規劃工具中逐漸脫穎而出。

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過去投資型保單所連結為之投資標的多為共同基金及ETF等,投資人仍須自己選擇投資標的,自行調整資產配置、留意風險控管。如今投資型保單連結標的提供多一項選擇,也就是全權委託投資帳戶,將資產配置交由專業團隊管理,以多元資產投資為訴求,隨市況動態調整各類資產比重,對於沒有時間與餘力隨時注意市場脈動的保戶,為相對簡便的財務規劃方式,同時也能以小額資金享有專業管理團隊的代操服務。

安聯人壽銀行保險部資深副總經理楊承清表示,為提供保戶多元選擇,「安聯人壽豐收得利系列商品」繼提供聯博代操的全權委託帳戶後,台幣保單系列近期再推出由復華投信操盤的全權委託帳戶,兩者都以追求資產穩健增長為訴求,並搭配多元資產策略來分散風險,維持長期且紀律性的投資策略,因應短期市場雜音。其中,連結委託聯博投信代操之全權委託帳戶,透過全球多元資產佈局,並運用聯博集團獨特的DAA動態資產配置策略(Dynamic Asset Allocation),結合量化分析與基本面研究,靈活調整股債資產組合,平衡風險與報酬,以期達到長期穩健之投資成果;而新增委託復華投信的投資帳戶,採債券為主、股票為輔的多重資產配置,以高透明、高效率及低成本的指數型基金作為核心標的,穩健追求最佳收益,並依獨家開發之CIS(Contrarian Investment Strategy)模型,以專業判斷、相信數據分析,捕捉市場過度悲觀/樂觀情緒反應,進一步掌握反向買入/賣出之契機,從而完成帳戶最佳配置,補足退休樂活的最後一塊拼圖。

兩個全權委託帳戶都提供階梯式月資產撥回機制,依照基準日帳戶淨值表現提供不同資產撥回金額,讓保戶資金規劃更便利。目前客戶只要投入最低新臺幣10萬元(或3,300美元),即可獲得專業投資團隊的服務,且壽險投保年齡最高可接受至80歲,讓廣泛年齡層顧客的保障及資產配置需求獲得滿足。

有專業團隊負責代操管理、又同時結合保障與財務規劃的投資型保險商品,市場持續看俏,安聯人壽資深副總經理楊承清仍提醒,客戶選購連結標的為全權委託帳戶的投資型保險商品時,還是需要隨時留意全權委託投資帳戶的淨值表現與操作狀況,以符合自身需求。

現代人為了生活每天忙得不可開交,沒有多餘的時間關注市場變化,加上市場快速波動,難以客觀應變,建議不妨考慮以「投資型保險商品連結全權委託帳戶」做為個人資產配置的一環,「投資型保險商品連結全權委託帳戶」最大的優勢在於保戶不必費心思在眾多的投資標的中挑選,可藉由保險公司委託專業投資機構來掌握投資趨勢,靈活配置股票或債券投資,並注意相關投資風險。

「安聯人壽豐收得利系列商品」為永豐銀行通路獨賣商品,可洽詢全台永豐銀行各分行或安聯人壽免費服務專線0800-007-668瞭解更多,如需了解「安聯人壽豐收得利變額萬能壽險/安聯人壽豐收得利外幣變額萬能壽險」及「安聯人壽豐收得利變額年金保險/安聯人壽豐收得利外幣變額年金保險」的相關商品資訊,亦可至安聯人壽網站www.allianz.com.tw查詢。

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