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FinTech於衍生品市場展望 產官學點明燈

2019-11-08 08:53經濟日報 蔡穎青

由中華民國期貨業商業同業公會主辦、政治大學國際產學聯盟、政治大學金融科技研究中心協辦的「2019臺北國際期貨論壇-FinTech於衍生品市場之未來趨勢與展望」,6日在台北福華大飯店福華廳舉辦。

政大國際產學聯盟營運長王儷玲(左四起)、證期局副局長張振山、期貨公會理事長糜以雍...
政大國際產學聯盟營運長王儷玲(左四起)、證期局副局長張振山、期貨公會理事長糜以雍、國際事務委員會召集人鄭質榮、金管會金融科技中心副執行秘書胡則華與主講人、與談人合影。 蔡穎青/攝影

期貨公會理事長糜以雍表示,過去4年以來,期貨公會分別以原油、黃金、外匯與農糧等主題,邀請現貨、衍生品市場之實務專家與供需面業者,深入而廣泛地分享寶貴經驗,研討期貨業在產業供應鏈中所扮演的角色。

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糜以雍說,今年有鑑於金融產業積極導入FinTech,大幅改變產品與服務的提供方式,例如:銀行業用區塊鏈技術直接發行信用狀,提高作業效率;投顧業推出理財機器人,提供選股、操作建議等。因此,期貨公會今年的論壇主軸也聚焦於FinTech如何應用於衍生品市場,特別邀請嫻熟金融科技發展趨勢之產、官、學界權威專家,發表心得與意見,作為期貨業未來投入發展的借鏡。

「態度決定未來」,金管會證期局副局長張振山表示,近年來,金融科技蓬勃發展,雖然對傳統金融業的衍生性商品產生衝擊,但肯定期交所、期貨公會能夠以正確、積極的態度去面對。

張振山說,金管會有兩個基本的監理原則,就是鼓勵金融創新、維持金融穩定性。為此,金管會也推出幾個重要措施:如有些比較單純的,不用到沙盒,就可以申請試辦,降低業者成本,第二、建置金融科技新創園區,第三,開放新創業務,如純網銀,第四是open data的大數據應用,第五、強化資訊安全措施。未來,金管會將持續推動金融科技創新、並維持金融穩定。

期交所副總經理周建隆以「競爭與合作:交易所的金融科技發展面向」為題指出,技術非常重要,但真的要引進應用,還是有段距離,如AI要用什麼參數?高頻交易,怎麼定義?如何讓機器讀得懂,我們的需求。同時,隨著新技術應用,投入的成本也會更多。至於如何面對,他建議,大家可以思考用什麼方法能最快得到技術,以及抱著開放的心態(open-mind)。

用開放心態

人機合作迎AI時代

酷奇科技執行長顧家祈以「教AlphaGo 交易台指期:深度學習AI交易實務分享」表示,在現貨以AI預測股票漲跌,把大盤的趨勢力道加入後,AI的表現比想像的好,不只做多,更看到跌的可能性,可見AI有能力分析複雜的資訊。實務上,他提到,AI雖然有用,但還是需要人,人機合作才是未來AI發展的趨勢。

政治大學金融大數據實驗室執行長林士貴以「AI自動化風控於衍生品市場之運用」分析,對客戶,AI可以做到智能客服、分析風險等級及精準行銷衍生性商品。在資產管理與風險管理,可用AI方式投資、預警與建立風險模型、市場分析。在營運上,則可藉由AI計算能力,大數據,協助資本優化。

AI+區塊練 實現普惠金融

善用FinTech優化商品 提供投資新亮點

主持人政大國際產學聯盟營運長、金融科技研究中心主任王儷玲表示,這次主題是討論把FinTech導入期貨交易、衍生性商品後,交易所、期貨界能因此發展哪些創新,推出更多應用,讓台灣期貨市場藉由FinTech加速,帶給投資人更大效益。總結來說,就是以國際上的技術包括大數據、AI以及區塊練應用,來優化交易與流程。此外,FinTech可以留下資料、軌跡,很多交易所甚至可因此做到異常交易監控、風險控管與法遵,增加市場運作效率。

更重要的是,王儷玲提到,高齡社會下,對於保險公司、長期的投資機構法人、投資人,如何用AI、大數據做衍生性金融商品創新,找到適合他們的商品,這點,希望期貨公會來協助發展、優化商品,提供法人投資的新亮點。

金管會金融科技中心副執行秘書胡則華表示,金管會對金融業提出三面向協助:1、研發:可投資抵減、鼓勵金融專利及申請試辦。2、人才:提供需求調查、培育計畫、105~107年部分特別盈餘公積可用作員工轉型。3、投資:放寬金融業可以100%投資金融科技業。

元大期貨總經理周筱玲表示,以國外的趨勢來看,Fintech能蓬勃發展,主因是從政府到產業間的配套做的很好,這點,台灣只要搭建好平台,就有機會迎接數位轉型商機。

群益期貨總經理李文柱表示,最近最紅的是「訂閱經濟」,因此,群益期貨發展自媒體,希望藉由金融科技網站,讓投資人能24小時無時差掌握最即時的金融資訊,同時,可以在上面直接訂閱指標、追蹤老師、策略、籌碼與課程等,達到訂閱經濟目的。

政治大學金融科技研究中心副主任謝明華指出,金融科技的兩個主要技術:AI跟區塊鏈,特質就是具破壞式創新,會改變很多產業面向,但也帶來很多好處,並有機會實現普惠金融的理想。

期交所副總周建隆指出,資料對於Fintech很重要,而期交所有許多資料,只要業者有需要,期交所都會協助。在技術上。期交所同仁常到國外參加技術研討會,國內較少辦,這點如各界需要,期交所也願意搭建平台,讓專業人士可以互相分享技術。

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