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施羅德攜新光人壽 打造三金防護網

2019-09-19 09:59經濟日報 蔡穎青

「不怕活得老、只怕活得不夠好」是現代人普遍的心聲,退休族最在意的是什麼?答案是財富、健康、社交。其中,財富也就是「退休金」,它就像是一隻會生金雞蛋的金雞母,每個月固定生下金雞蛋,像是現金流的概念,然後投資人再用這筆錢,購買長照險、殘扶險、特定傷病險等儲備「照護金」以及支付日常所需的「生活金」。

新光人壽與施羅德投信雙強攜手,「新光人壽多利贏家變額年金保險」透過連結施羅德鑫多力投資管理帳戶-撥回(提減)型,由資產專家在全球尋找具有投資潛力的標的,透過區域與資產配置,布局全球多元資產、掌握投資契機,替客戶追求收益。

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其中投資帳戶加入資產撥回機制設計,固定周期撥回資產給保戶,就像是金雞母一樣,為投資人創造穩定的現金流。以「新光人壽多利贏家變額年金保險」為例,透過連結施羅德鑫多力投資管理帳戶-撥回(提減)型,就備有雙重撥回機制,每月固定撥回與額外撥回。

每月固定撥回:無論淨值走勢如何,每個月每單位固定撥回0.04美元給投資人。額外撥回:天天檢視,當淨值大於10.25時,則每單位額外撥回0.015美元,若淨值小於10.25則不撥回。每個月最多撥回一次、每年最多12次,適合想要保全本金又想分享收益的人。

不過,保險專家還是特別提醒投資人,類全委保單的撥回率不代表投資報酬率,想確保保險保障與資產總值穩定度,保戶還是要慎選專業的保險與資產管理公司。新光人壽與施羅德投信,在2010年就推出目標日期型的類全委保單,如今再推出撥回型的類全委保單,希望幫退休金加入現金流功能,同時補足照護金與生活金需求,協助保戶打造更靈活的退休防護網。

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