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瀚亞目標到期債基金 熱募

2019-08-09 00:00經濟日報 陳碧雲

瀚亞投資本(8)月推出兩檔目標到期債基金,不同於市面上投資基金進出場需要尋找進場跟出場時間點,3到6年目標到期債基金,運用債券到期價格回到票面的特性,制定具有投資期限、且收益目標較明確等特色,協助投資人做短期資產規劃。

8月5日起開募瀚亞目標到期傘型基金,旗下包含累積型與年配息型兩檔,其中年配息的目標到期債基金為全台首創,且符合台灣投資人偏好,市場詢問度高。

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相較一般債券型基金,目標到期債基金講求的是持有到期,如果持有到期,便可降低債券未到期前價格上漲或下跌而產生的淨值不確定性,所以對投資人來說更直觀,有相對明確的投資時間、預計債券收益,和單一債券概念相近,可是又具備一籃子債券可以分散風險。

瀚亞投資行銷長林長忠表示,目標到期債基金具備三個重要的投資特點,包括補強現有債券工具不足、目標明確簡單易懂,與掌控天期,正因為相較其他投資商品,此類型基金對投資人來說不需要煩惱何時應該贖回,或者是否應該加碼等,因此能夠較輕鬆建構理財目標。

林長忠也補充,目標到期債券基金(Target Maturity Bond Funds),易與目標日期基金(Target Date Funds)混淆。目標日期基金是退休金儲備常用的工具,投資人可以依據自己離退休年期,選擇基金業者發行接近年期的基金,例如2028年退休就選擇市面上與這日期相同或接近的目標日期基金。但目標到期債券基金的到期,是指投資組合裡債券的存續天期,通常會較目標日期債短,投資人所需承受的時間風險也較小。

截至6月底,投信業者發行目標到期債基金有58檔、240個級別之多,如何選擇目標到期基金,瀚亞投資產品開發部協理蔣智安建議,投資人還是要了解產品內容、目標收益率,並留意短期是否有資金運用的需求。若想要較彈性的資金規劃,具備提早出場機制的商品不失為理想選擇;此外若能有多種外幣計價,如美元、人民幣,或南非幣等級別,可以更有效讓投資人手中外幣資產更具效益。

瀚亞投資此次募集的基金分別為「瀚亞目標到期傘型基金之3至6年目標到期累積收益全球新興市場債券基金」與「瀚亞目標到期傘型基金之3至6年目標到期分配收益全球新興市場債券基金」,並由擅長新興市場選債的瑞萬通博擔任投資顧問,為投資人謹慎選債、控管風險。

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