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富蘭克林領息存股術 攻守兼備

2019-07-22 08:44經濟日報 黃英傑

台灣投資人喜歡買配息基金,習慣將配息入袋為安,但其實還有更好的選擇。富蘭克林現正推廣「領息存股術」,運用每月領到的配息資金,再投資到低基期、具有爆發潛力的股票型基金,或是專為退休準備設計的目標日期基金,用一份投資創造兩種投資價值。

富蘭克林的領息存股術,利用債券型基金的配息結合股票型基金的投資策略,具有下列三大特色:

推薦

一、提高資金利用率:就報酬而言,配息與其放銀行帳戶,不如定期定額股票型基金,讓被動收益再升級。

二、可攻可守的投資策略:全球波動度升高,以配息再投資,有機會把握到股票修正時的低點,即使當市場持續回檔,心理負擔也較輕,有時間等待反彈行情。

三、可穩定整體資產:利用債券基金配息收入定期定額投資股票型基金,可隨著股市轉佳而提高收益,股債均衡配置的資產組合將大幅提高資產的安全性。

至於配息再投資的標的,富蘭克林建議穩健者可選全球型,較積極者可布局具爆發潛力的美股產業型或基期較低的新興股基金。此外,亦可選擇目標日期基金,隨著設定的退休「目標日期」靠近,逐步降低基金的波動與風險,替退休金做好風險控管。

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