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準備退休金 找私校退撫顧問群益投信

2019-07-11 09:31經濟日報 張瑞文

隨著高齡化、少子化趨勢來襲,民眾對於退休理財話題並不陌生,不過一般人在談及退休金時,直覺多是倚靠政府年金。群益投信指出,在物價通膨、長壽風險等因素影響之下,若想維持退休前的生活水準,只靠政府年金遠遠不夠,因此自行即早準備退休金,才是最實際的作法。

針對退休理財來看,除了選對資產外,風險控管更是重要,採目標風險設計之組合基金會依據基金的風險承擔水準,持續有效地強化風險控管並優化報酬,是相當適合用做長期退休理財的投資工具。

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群益投信自2017年起擔任私校退撫儲金管理會專業投資顧問,其操作方式類似目標風險組合基金,分為保守型、穩健型、積極型3個投資組合,自群益投信接手以來至今年5月底止,績效分別為5.43%、14.39%和16.61%,表現亮眼。

為讓一般民眾也能運用類似方式在退休理財上,群益投信參考私校退撫儲金成功經驗,將在15日推出群益全民退休組合傘型基金,其3檔子基金按目標風險可分為保守、穩健和積極,投資人可依自身風險承受度或不同人生階段,進行偏保守或偏積極的退休規劃,滿足投資人退休需求。

群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧表示,有別於一般組合基金多以報酬率最大化為主要訴求,群益全民退休組合傘型基金的特色在於強化風險控管與穩定收益為投資核心,透過景氣預測模型確認景氣位置,並由群益投信獨家研發的風險情緒指標,進行市場風險的量化預警,同時搭配投資團隊的質化決議,精選出報酬風格、波動特徵和風險水準都合乎需求的投資標的,並依據市況波動調整資產配置比重,以期在承擔合理風險水準的前提下,達到其對應投資目標,投資人不需費心挑選標,就能達到退休金累積和風險控管雙重目的。

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