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退休基金 首選私校退撫顧問群益投信

2019-07-09 09:44經濟日報 張瑞文

近年來年金改革、退休議題不僅在國內受到廣泛討論,在國際上掀起浪潮,包括巴西、英國、俄羅斯等地擬調高法定退休年齡,面臨超高齡社會挑戰的日本,官方也祭出相關措施幫助長者就業,顯見退休財富規劃已成為各國重要課題。

群益投信表示,面對壽命延長、通膨風險等變數,一般國人除倚靠政府退休金外,還是得靠自己進行退休準備,才能安心樂退。而在理財工具選擇上,目標風險組合基金對一般民眾而言可說是最方便的選項,好處在於能一舉掌握不同資產的投資契機,且能持續有效地強化風險控管並優化報酬,因此有別於一般的組合型基金。

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群益投信長期耕耘退休理財領域,並自2017年起擔任私校退撫儲金管理會的專業投資顧問,投資邏輯近似組合型基金,提供保守、穩健、積極三種不同風險的投資組合,自群益投信接手以來至今年5月底,保守型績效為5.43%、穩健型為14.39%、積極型為16.61%,表現亮眼。有鑑於此,群益投信將在7月15日推出「群益全民退休組合傘型基金」,其3檔子基金的目標風險類型包括保守、穩健、積極,參考私校退撫儲金的成功投資經驗,為苦無合適退休理財產品的投資人提供適切投資工具。

群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧指出,若以年利率6%、65歲退休試算,假設退休後餘命為20年,希望期間月領5萬,從30歲開始投資,每月需投入8,423元,但若自40歲才開始,則每月需投入金額要17,316元,可見越早開始退休理財負擔越輕。此外,選擇合適的投資工具更是重要,目標風險組合基金的優勢在於透過專業投資團隊篩選合適基金,並在可承擔的風險水準下,依市況調整配置比重,對投資人而言省時又省力,大幅降低投資複雜度,作為退休理財工具是相當合適的選擇。

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