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瀚亞推傘型目標到期債 搶攻配息族

2018-07-04 09:15經濟日報 陳碧雲

2018年目標到期債基金創下千億募集金額,熱度不減持續至2019年,並有更多投信業者加入發行這類商品,產品機制也推陳出新。6月底,甫獲證期局核准「瀚亞目標到期傘型之三至六年目標到期累積收益全球新興市場債券基金」募集,經典復刻首檔3年達目標殖利率即可提早出場機制,以傘型基金方式同步募集累積型及配息型,即將在8月展開募集,由永豐銀行擔任保管銀行。

瀚亞投資分析,傳統目標到期基金通常需持有4~6年到期且債券不違約,才可能獲得目標收益率,資金運用過於僵固成為這類型產品的痛點。瀚亞新基金提出3大優勢打破限制,1. 3年提早出場機制,在達到特定淨值目標時,即可在最快3~5年內出場且免罰則;2. 配息型享有階梯配息機制;3.提供新台幣、美元、人民幣、南非幣等四種多元幣別。

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投資人享有資金靈活運用彈性外,偏好每月固定現金流的族群則可選擇配息型,自第一年起即可參與配息。據了解,該檔基金採取階梯式配息,以美元級別為例,持有滿一年起年配息率預估可達3%,第2~5年則年配息率預估達4%、5%、6%、7%,相較同類型基金更具吸引力,對於鍾愛配息的保守投資人,是相當值得投資的選項 。

瀚亞投資表示,為解決傳統同類型基金的痛點,基金設有3次「提早結算機制」,當美元計價級別達到目標報酬率時,將自動啟動結算機制。以累積型美元級別為例,當基金屆滿 3年時,若當月最後營業日總報酬率達18%,以此類推,第4及5年總報酬達到 24%及30%,基金將自動買回;若是配息型美元級別,則淨值達10元則可自動出場;若達提早結算出場,投資人可免除2%贖回費用,投資成本相對有利。

此外,該基金預計投資於新興美元債券,美元計價為主,收益目標確定、降低新興匯率風險,持有7成公司債與國營企業債,並且透過國家與產業來分散風險。

瀚亞投資也強調,投資人對目標到期債券基金仍需要有一定程度的認識與風險意識,一籃子債券必須持有到期,且持有期間沒有發生違約情況,無論期初投入價格為何,債券到期回到票面價格,可減少價格波動風險,而關鍵在於須持有到期還款、無須單一挑債及收益目標明確。最新推出的基金將進一步活化資金需求,無論累積型或配息型級別,都將一舉滿足投資人對於總報酬或配息現金流的需求。

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