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夏韻芬:定期定額 投資不敗法則

2019-06-19 09:17經濟日報 項家麟

知名財經主持人夏韻芬說,投資工具有很多,但相對安穩、最適合退休準備,建議買共同基...
知名財經主持人夏韻芬說,投資工具有很多,但相對安穩、最適合退休準備,建議買共同基金,採定期定額有紀律性的投資。

知名財經主持人夏韻芬15日參加2019年投資新趨勢講座,以「2019年投資趨勢與定期定額」為題發表演說。她說,投資瞬息萬變,難免有風險。2019年經濟進入緩成長,面臨中東等地緣政治、台灣又有九合一大選等政經變數,但投資具有延續性,沒有人能成功預測最低點,不可能等到最好時機才進場,利用波動創造投資機會,善用定期定額簡單理財,才是不敗的法則。

她說,投資工具有很多,但相對安穩、最適合退休準備,建議買共同基金,採定期定額有紀律性的投資。夏韻芬建議,理財方式愈簡單愈好,因為研究時間有限、進場時機難以掌握,還得克服貪婪與恐懼等人性,不敗投資法即每月固定拿出3,000~5,000元定期定額買共同基金。定期定額口袋不必大,但必須深,不必一次拿大錢,將一筆30萬元,化成好多筆的一、二萬,「拚氣長較有贏的機會」。是投資也是儲蓄,有紀律地投資,不用為進場時機煩惱,分散時間風險效果比較好,長期累積資產,就能創造不簡單的成果。

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至於挑選基金方式,夏韻芬指出,先看目標用途是退休還是子女教育、買房再來做長短期規畫,標的若真的不會選,她說「兩球就可以搞定全世界」。即是全「球」股票型基金與全「球」債券型基金,先選大範圍的,再選個人偏愛的區域型。更容易的基本款是挑選平衡型基金,因為發行商已預先配置好有股有債,不用自己選。

至於面臨即將來臨的風險變數,她認為不用怕,波動創造投資機會,她說現在定期定額也有進階版,也可以看波動高低點做小單筆的贖回或申購,定期不定額增加收益。有波動時好好把握,有好的投資心理素質,才是影響報酬率的最大關鍵。

2019投資新趨勢講座台北場爆滿盛況。項家麟/攝影
2019投資新趨勢講座台北場爆滿盛況。項家麟/攝影

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