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會員專屬/衣服鞋子都是箭靶!川普9月起對陸加稅 一次看懂新一波關稅衝擊 09:50

定期定額分散布局 提高理財致勝率

2019-04-19 09:16經濟日報 黃英傑

甫經歷去年度高度震盪的市場環境,面對現階段驚驚漲的市場表現,令不少較為謹慎的投資人卻步不前,擔憂可能會布局在相對高點。

富蘭克林證券投顧建議,投資人可利用取定期定額投資策略因應現階段的投資環境,定期定額因為分散進場布局的時間點,因此帶有平均投資成本的魔力,讓投資人即便是在高檔開始進場投資,也能不須過度擔憂投資成果陷入負報酬的窘境。

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富蘭克林證券投顧說明,採用定期定額投資策略,三大要訣「選對趨勢」、「贖回時點」、「扣到低點」的重要性,更重要的是可以觀察到定期定額因為分散布局進場時點,因此能夠平均整個投資計畫的成本,讓「初始進場時間點」的重要性大大降低。

富蘭克林證券投顧表示,處於現階段市場高檔、未來波動程度勢必加大的環境下,投資人保持審慎之餘也應秉持樂觀態度,定期定額長期投資仍是提高理財致勝率的兩大鐵律。

展望多數新興國家成長動能皆優於成熟國家,政策改革步伐也都在軌道之上,尤其新興國家公債較高殖利率水準的優勢,可望吸引資金青睞,建議可以側重新興市場的全球債券型基金或新興當地貨幣債券型基金作為核心配置。

股市部分則建議以亞洲中小型股票基金為佈局重點,著眼亞洲高成長趨勢與中小型股茁壯擴張至大型股之資本利得空間,科技、生技等產業型基金,雖波動程度相對較大但長期趨勢仍樂觀,投資人若可拉長投資期間仍值持續定期定額配置。

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